È un momento spaventoso per avere soldi nel mercato azionario, più del solito. E questo si riflette nelle domande che gli americani stanno ponendo ai loro consulenti finanziari.
Le Indagine sulle tendenze degli investimenti 2022 dal Journal of Financial Planning e dalla Financial Planning Association offre uno sguardo alle preoccupazioni comuni sollevate dalle persone che lavorano con i pianificatori finanziari. Più di 400 pianificatori che forniscono consulenza sugli investimenti hanno risposto al sondaggio e i dati sono stati raccolti a febbraio e marzo 2022.
Ecco uno sguardo alle principali preoccupazioni degli investitori, secondo i consulenti finanziari.
1. Effetti dell’inflazione
Consulenti finanziari con clienti che hanno chiesto informazioni su questo: 66%
Non sorprende che la principale preoccupazione recente degli investitori sia il tasso di inflazione, che ha portato il costo di alcune cose a un massimo di 40 anni.
Tuttavia, l’inflazione influisce più del tuo budget. Spesso è una cattiva notizia per il mercato azionario quando accade qualcosa di insolito. Come spieghiamo in “12 consigli per sopravvivere a un mercato azionario volatile”, Wall Street odia l’incertezza.
2. Effetti della volatilità
Consulenti finanziari con clienti che hanno chiesto informazioni su questo: 54%
Parlando di incertezza, la seconda preoccupazione più frequente per gli investitori è l’effetto della volatilità su un portafoglio. Quando il mercato diventa irregolare, può essere difficile dire cosa dovresti fare al riguardo, specialmente se le tue emozioni sono alte.
In tempi come questo, potrebbe essere saggio rivolgersi ai consigli di uno degli investitori di maggior successo di sempre: Warren Buffett.
3. La pandemia
Consulenti finanziari con clienti che hanno chiesto informazioni su questo: 47%
Mentre la pandemia si sta lentamente ritirando come preoccupazione finanziaria, certamente non è scomparsa e i suoi impatti probabilmente si faranno sentire per anni. In molti modi, COVID-19 ha cambiato il modo in cui pensiamo al denaro.
4. Investimenti in criptovaluta
Consulenti finanziari con clienti che hanno chiesto informazioni su questo: 47%
La criptovaluta e le “azioni meme” come GameStop hanno avuto un grande momento nel 2021. Ora, questi investimenti ultra-speculativi stanno avendo un altro momento – e non buono.
Bitcoin ed Ether, due delle criptovalute più popolari, hanno perso oltre il 35% del loro valore in una sola settimana di giugno, secondo CNBC.
5. Riforma fiscale
Consulenti finanziari con clienti che hanno chiesto informazioni su questo: 43%
Le modifiche alla legislazione fiscale sono sempre una preoccupazione per gli investitori. Ciò è comprensibile poiché potrebbero avere un effetto drammatico sui tuoi piani pensionistici.
Le proposte fiscali del presidente Joe Biden dello scorso anno sono state un segnale per “9 gruppi che dovrebbero prepararsi per imposte sul reddito più elevate”.
6. Il SECURE Act
Consulenti finanziari con clienti che hanno chiesto informazioni su questo: 32%
Il Setting Every Community Up for Retirement Enhancement Act del 2019, più spesso chiamato semplicemente SECURE Act, ha apportato modifiche significative alle regole per i conti pensionistici, anche quando i pensionati devono iniziare a prelevare denaro.
Come abbiamo riportato di recente, anche due anni dopo, alcuni consulenti finanziari sono stati colti alla sprovvista dal modo in cui la legge viene implementata. Naturalmente, anche gli investitori stessi sono confusi.
7. Investimenti socialmente responsabili (ESG)
Consulenti finanziari con clienti che hanno chiesto informazioni su questo: 31%
Una tendenza di investimento in crescita è “investimenti ambientali, sociali e di governance”. Conosciuto come ESG, è l’idea che puoi versare denaro in grandi aziende pur avendo fiducia in loro per non prendere scorciatoie che migliorano il profitto che danneggiano le persone o il pianeta. Più di 17 trilioni di dollari sono stati investiti in fondi focalizzati sui criteri ESG a partire dal 2020.
La fondatrice di Money Talks News, Stacy Johnson, ha ospitato un podcast in cui si discute se i fattori ESG siano un cambiamento positivo o semplicemente un marketing pubblicitario.
8. Tariffe
Consulenti finanziari con clienti che hanno chiesto informazioni su questo: 19%
In un momento in cui gli investitori sono particolarmente sensibili all’aumento dei costi, non c’è da meravigliarsi che così tante persone chiedano ai loro consulenti finanziari informazioni sulle commissioni.
Se pensi di pagare troppo per i tuoi consigli di investimento, fermati al Money Talks News Solutions Center e scopri come trovare il consulente finanziario perfetto.
9. Scorte di erbe infestanti
Consulenti finanziari con clienti che hanno chiesto informazioni su questo: 17%
Sebbene non sia più un argomento caldo come la criptovaluta, molte persone vedono la crescente legalizzazione dell’industria della cannabis in erba come un’opportunità di investimento. Gli Stati lo vedono anche come un’opportunità di gettito fiscale.
10. Indicizzazione diretta
Consulenti finanziari con clienti che hanno chiesto informazioni su questo: 6%
L’indicizzazione diretta è essenzialmente l’idea che un fondo comune o un fondo negoziato in borsa possa essere un progetto fai-da-te. In altre parole, alcuni investitori pensano di poter eguagliare o battere la performance dei fondi indicizzati popolari acquistando individualmente azioni.
“Dover acquistare un numero relativamente elevato di singoli titoli che compongono un indice, nella percentuale necessaria per replicare la sua performance, è stato tradizionalmente un ostacolo per la maggior parte degli investitori a utilizzare questa strategia”, ha aggiunto. Fedeltà spiega. Le azioni frazionarie – che ti consentono di acquistare un piccolo pezzo di un titolo popolare e costoso – e le negoziazioni a commissione zero hanno reso più facile.