L’investimento socialmente responsabile sta guadagnando popolarità, ma c’è un divario pronunciato tra coloro che lo apprezzano e coloro che effettivamente investono in questo modo. Secondo un nuovo sondaggio di NerdWallet, mentre più di due terzi degli investitori (69%) affermano che è importante per loro investire in modo socialmente responsabile, meno di 1 investitore su 4 (23%) afferma che la maggior parte o tutto il denaro che hanno attualmente in investimenti è investito in conformità con i loro valori.

Il sondaggio NerdWallet su oltre 2.000 adulti statunitensi – tra cui 1.608 che attualmente hanno investimenti – condotto online da The Harris Poll ha chiesto agli investitori le loro opinioni sugli investimenti socialmente responsabili, incluso se investono in questo modo e quanto del loro portafoglio si allinea con i loro sistemi di valore. Abbiamo anche chiesto cosa trattiene alcuni investitori dal partecipare a investimenti socialmente responsabili.

Risultati principali

  • L’ambiente è una delle principali preoccupazioni quando si tratta di investimenti socialmente responsabili: Tra gli investitori che affermano che è importante investire in modo socialmente responsabile, il 45% afferma che è più importante per loro scegliere investimenti incentrati sugli impatti ambientali.

  • Un divario tra desiderio e comprensione può impedire ad alcuni di investire in modo socialmente responsabile: Più di due terzi degli investitori (68%) affermano di non essere sicuri del modo migliore per investire in base ai loro valori, il che potrebbe spiegare la disconnessione tra coloro che affermano che questo tipo di investimento è importante e coloro che detengono effettivamente investimenti socialmente responsabili.

  • I rendimenti percepiti più bassi sono una delle principali preoccupazioni per gli investimenti socialmente responsabili: Di quegli investitori che dicono che non è importante investire in modo socialmente responsabile, il motivo principale è che vogliono che i loro investimenti abbiano i rendimenti più alti, indipendentemente dal fatto che siano socialmente responsabili (41%).

  • Gli investitori sono scettici sull’impatto dell’investimento socialmente responsabile: Più di tre quarti degli investitori (77%) ritiene che molte aziende che promettono di operare in modo socialmente responsabile in realtà non lo facciano. Quasi la stessa percentuale (73%) pensa che sia difficile capire se l’investimento socialmente responsabile avvantaggi effettivamente la società.

“Ci sono molte ragioni per cui un investitore interessato all’investimento socialmente responsabile lascerebbe scivolare i propri valori quando si tratta del proprio portafoglio”, afferma Alana Benson, un’autorità di NerdWallet sugli investimenti. “Può richiedere una ricerca dispendiosa in termini di tempo ed è difficile misurare l’impatto individuale e scegliere gli investimenti. Ma gli investitori dovrebbero sapere che ci sono più opzioni che mai, compresi i robo-advisor che offrono portafogli socialmente responsabili”.

La maggior parte degli investitori apprezza l’investimento socialmente responsabile

Investimenti ambientali, sociali e di governance (ESG) è una forma di investimento sostenibile che misura gli investimenti in base a queste tre categorie. I fattori ambientali includono le emissioni di carbonio e le iniziative di energia verde; i fattori sociali possono guardare alle pratiche di lavoro e alla diversità dei dipendenti; e la governance include, tra le altre cose, la retribuzione dei dirigenti aziendali e i contributi politici.

La maggior parte degli investitori (69%) afferma che è importante per loro investire in modo socialmente responsabile. Di quel gruppo, quasi la metà (45%) afferma che è più importante per loro scegliere investimenti incentrati sugli impatti ambientali, mentre il 29% dà priorità agli impatti sociali e il 14% agli impatti di governance.

Cosa puoi fare: decidi cosa significa per te investire socialmente responsabile

Non tutti definiscono l’investimento socialmente responsabile allo stesso modo, quindi se sei interessato a investire secondo i tuoi valori, devi prima determinare cosa significa per te. Considera in cosa vuoi investire attivamente – come le aziende che hanno pratiche di lavoro eque o specifiche iniziative di energia verde – e cosa vuoi evitare, come le aziende che contribuiscono alla deforestazione o mancano di una rappresentanza diversificata nei loro consigli di amministrazione.

La maggior parte degli investitori non ha la maggior parte del loro denaro investito in base ai loro valori

Nonostante l’alta percentuale di investitori che affermano che investire in modo socialmente responsabile è importante per loro, meno di un quarto degli investitori (23%) afferma che la maggior parte o tutto il loro denaro è investito in conformità con i loro valori.

Parte della disconnessione tra coloro che pensano che l’investimento socialmente responsabile sia importante e coloro che effettivamente investono i loro soldi in questo modo potrebbe essere una mancanza di conoscenza su come trovare questi investimenti. Secondo il sondaggio, il 68% degli investitori afferma di non conoscere il modo migliore per investire in base ai propri valori e il 53% degli investitori afferma che è difficile.lt per trovare investimenti che siano in linea con i loro valori.

Molti americani investono utilizzando un piano pensionistico sul posto di lavoro, come un 401 (k) o 403 (b), che spesso hanno opzioni di investimento limitate. Secondo il sondaggio, il 17% degli americani occupati afferma che il proprio conto pensionistico sul posto di lavoro non ha opzioni socialmente responsabili e un altro 27% non è sicuro che lo faccia. Al contrario, alcuni americani che pensano che i loro piani pensionistici sul posto di lavoro abbiano opzioni sostenibili potrebbero sbagliarsi. Il sondaggio annuale 2018 del Plan Sponsor Council of America ha rilevato che solo il 2,9% dei piani 401 (k) ha un’opzione di fondo socialmente responsabile.

Il Dipartimento del Lavoro degli Stati Uniti ha recentemente proposto una regola ciò eliminerebbe le barriere esistenti per un fiduciario a prendere in considerazione i criteri ESG nella scelta delle opzioni di investimento del piano pensionistico sul posto di lavoro, il che potrebbe significare opzioni più socialmente responsabili in futuro.

Cosa puoi fare: scopri come iniziare

Una volta che sai in cosa vorresti investire e da cui disinvestire, puoi iniziare a investire in singole società o fondi, come fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa, che si allineano con i tuoi valori. Se vuoi investire in singoli titoli, puoi iniziare cercando un rapporto di sostenibilità o cercando informazioni sulla diversità della forza lavoro o del consiglio di amministrazione di un’azienda.

I fondi comuni di investimento azionari o ETF sono composti dalle azioni di molte società diverse. Questa opzione diversifica il tuo portafoglio, ma può anche rendere difficile determinare se tutte queste società aderiscono a pratiche che più o meno si allineano con il modo in cui definisci la responsabilità sociale. Scegliere un fondo ESG può essere un buon punto di partenza, in quanto è possibile selezionare specificamente un fondo che si allinea con i tuoi valori e obiettivi.

Per il tuo piano pensionistico sul posto di lavoro, se non ha scelte di investimento socialmente responsabili, il tuo datore di lavoro può consentirti di investire parte o tutto il denaro al di fuori delle opzioni standard utilizzando un 401 (k) auto-diretto.

Un 401 (k) auto-diretto può aprire opzioni di investimento se desideri essere più pratico e potrebbe consentirti di investire in modo socialmente responsabile, indipendentemente dal fatto che il tuo piano pensionistico sul posto di lavoro offra o meno questi fondi. Questa opzione può essere la migliore per gli investitori esperti o quelli con un aiuto professionale, come un consulente finanziario.

Non tutti gli investitori sono convinti che l’investimento socialmente responsabile sia efficace

Di quasi un terzo degli investitori (31%) che affermano che non è importante per loro investire in modo socialmente responsabile, il motivo principale è perché vogliono che i loro investimenti abbiano i rendimenti più alti indipendentemente dal fatto che siano socialmente responsabili o meno (41%).

Una percezione comune degli investimenti socialmente responsabili è che non funzionano bene come gli investimenti tradizionali. Secondo il sondaggio, la metà degli investitori (50%) concorda sul fatto che gli investimenti socialmente responsabili hanno rendimenti inferiori rispetto agli investimenti che non danno priorità alla responsabilità sociale, il che potrebbe impedire ad alcuni investitori che altrimenti si impegnerebbero in investimenti socialmente responsabili di mettere i loro soldi dove sono i loro valori. Ma i fatti non supportano necessariamente questa percezione.

“Ci sono molte prove che suggeriscono che gli investimenti ESG non solo possono avere performance simili ai loro omologhi tradizionali, ma a volte possono sovraperformarli”, afferma Benson.

Presta particolare attenzione ai rapporti di spesa – o alle commissioni annuali – dei tuoi investimenti in fondi comuni o ETF, poiché a volte i fondi socialmente responsabili possono comportare costi leggermente più elevati rispetto agli investimenti tradizionali.

Molti investitori sono scettici sugli investimenti socialmente responsabili come cura per ciò che ci affligge. Quasi tre quarti degli investitori (73%) concordano sul fatto che è difficile capire se l’investimento socialmente responsabile avvantaggi effettivamente la società. E il 77% degli investitori ritiene che molte società che promettono di operare in modo socialmente responsabile non diano effettivamente seguito a tali promesse.

Cosa puoi fare: ricerca l’impatto dei tuoi investimenti

Una buona dose di scetticismo nei confronti dell’investimento socialmente responsabile è una buona cosa, in particolare a causa della pratica di greenwashing, o la falsa rappresentazione di un investimento o di una società per farlo sembrare più sostenibile di quanto non sia in realtà. Man mano che l’investimento socialmente responsabile diventa più popolare, alcune aziende sembrano non avere scrupoli a rappresentarsi come sostenibili quando sono tutt’altro.

“È molto difficile sapere quale sia l’impatto diretto del tuo investimento, ma molti investimenti socialmente responsabili offrono rapporti di impatto”, afferma Benson. “Questi documenti possono informarti sulle pratiche socialmente responsabili o sostenibili di un fondo o di un’azienda, indipendentemente dal fatto che questo significa ridurre la produzione di carbonio o assumere membri del consiglio di amministrazione più diversificati”.

Puoi anche chiedere l’aiuto di un consulente finanziario nella scelta di investimenti che effettivamente fanno la differenza in linea con i tuoi valori. A seconda delle tue preferenze e del tuo budget, puoi scegliere di assumere un consulente finanziario umano per personalizzare i tuoi investimenti o utilizzare un robo-advisor che offre portafogli socialmente responsabili.

Metodologia

Questo sondaggio è stato condotto online negli Stati Uniti da The Harris Poll per conto di NerdWallet dal 13 al 15 dicembre 2021, tra 2.051 adulti statunitensi di età pari o superiore a 18 anni, tra cui 1.608 sono investitori. Questo sondaggio online non si basa su un campione di probabilità e pertanto non è possibile calcolare alcuna stima dell’errore teorico di campionamento. Per una metodologia di indagine completa, comprese le variabili di ponderazione e le dimensioni del campione di sottogruppi, contattare Chloe Wallach all’indirizzo [email protected].

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