Le tasse negli Stati Uniti hanno la reputazione di essere intimidatorie e complicate. Se è la prima volta che dichiari le tasse, potresti sentirti insicuro su cosa fare esattamente o nervoso per aver sbagliato qualcosa. Dove depositate le tasse? Come si archivia? Di quali documenti hai bisogno? Dovresti ottenere un aiuto fiscale professionale? Il processo cambia se hai avuto un concerto laterale?
Non preoccuparti. Per la maggior parte delle persone che presentano le tasse per la prima volta, il processo dovrebbe essere relativamente semplice. Probabilmente avrai solo pochi documenti di cui preoccuparti e potresti persino essere in grado di archiviare gratuitamente con un software che ti guiderà attraverso il processo. Diamo un’occhiata a ciò che devi sapere quando dichiari le tasse per la prima volta!
Chi deve presentare le tasse?
Per prima cosa: devi anche archiviare? O hai intenzione di aggiungere questo articolo ai segnalibri e ricontrollare l’anno prossimo?
Puoi usare “Ho bisogno di archiviare?” dell’IRS quiz per ottenere una risposta specifica in base alla tua situazione. In generale, non devi presentare domanda se hai guadagnato meno dell’importo della tua detrazione standard. Tale importo cambia in base alla tua età (meno di 65 anni rispetto a oltre 65), stato di deposito (single/congiunto/ecc.) e anno.
👉 Ad esempio, la detrazione standard del 2020 per un singolo filer sotto i 65 anni è di $ 12.400, quindi potresti non dover presentare se hai guadagnato meno di quello.
Tuttavia, questa regola cambia se ci sono circostanze speciali che richiedono di presentare la domanda. Ad esempio, se hai un’impresa o sei un lavoratore autonomo, devi presentare la domanda se il tuo reddito netto da lavoro autonomo è stato di almeno $ 400.
Quindi la risposta breve è di solito devi presentare la domanda se hai guadagnato più dell’importo della detrazione standard da qualsiasi fonte o più di $ 400 dal lavoro autonomo.
Fonti comuni di reddito imponibile e moduli fiscali
Se sei un dichiarante fiscale per la prima volta, è probabile che tu non abbia ancora un miliardo di diverse fonti di reddito. Va bene; mantiene le cose semplici! È possibile visualizzare l’elenco completo dei tipi di reddito dell’IRS quima per ora ci limiteremo a quelli più comuni.
Stipendi e salari
Se sei un dipendente tradizionale che riceve uno stipendio da un datore di lavoro, quel reddito conta come salario o stipendio. Il tuo datore di lavoro tratterrà una parte della tua busta paga per le tasse durante tutto l’anno e ti rilascerà a Modulo W-2 al momento delle tasse.
Reddito di impresa/lavoro autonomo
Svolgi qualche tipo di lavoro per te stesso o come trambusto secondario? Ciò potrebbe includere la libera professione per i clienti online, la gestione di un’attività estiva che falcia i prati nel tuo quartiere, la consegna di cibo o generi alimentari tramite un’app, ecc. Questo è lavoro autonomo o reddito d’impresa. Dichiarerai questo reddito su a Orario modulo C insieme al tuo Modulo 1040.
Se hai svolto più di $ 600 di lavoro per un cliente, sono responsabili dell’emissione di un modulo 1099. Se hai svolto meno di $ 600 di lavoro per cliente o non ricevi un modulo, sei responsabile del monitoraggio e della segnalazione come redditi vari.
Reddito da interessi
Hai risparmiato parte dei tuoi soldi su un conto bancario che paga gli interessi? Stupendo; stai costruendo il tuo patrimonio netto e guadagnando soldi gratis! Ma anche questo si qualifica come reddito. Se hai guadagnato più di $ 10 di interessi, la tua banca ti invierà un Modulo 1099-INT.
Reddito da investimento
Se ti stai dilettando nel mercato azionario, potresti aver fatto soldi in diversi modi. Il reddito da dividendi sarà mostrato su a Modulo 1099-DIV, che riceverai dal tuo broker. Se hai acquistato una quota e l’hai venduta con profitto, il profitto sarà soggetto all’imposta sulle plusvalenze; il tuo intermediario ti invierà queste informazioni su a 1099-B modulo.
👉 Per esempio: Se hai acquistato un’azione per $ 5 e l’hai venduta a $ 15, sarai tassato sui $ 10 che hai guadagnato.
Tieni presente che le tasse relative alle azioni si applicano solo se stai negoziando in un conto imponibile. Non devi preoccuparti di segnalare i dividendi ricevuti o le operazioni effettuate all’interno di conti protetti dalle tasse come un IRA o 401k.
Come presentare le tasse
Ora che sai che tipo di reddito potresti guadagnare e quali forme potresti aspettarti, diamo un’occhiata ai passaggi per presentare le tue tasse per la prima volta.
1. Comprendi le tue fonti di reddito
Per sapere cosa aspettarti, ti consigliamo di tenere un registro di tutte le attività relative alla finanza che stai facendo durante l’anno. Eri un dipendente di più aziende? Aspettati più W-2. Hai più conti bancari? Probabilmente riceverai un modulo di interesse da ciascuno. Sei un libero professionista e lavori per diversi clienti? Tieni traccia delle tue entrate da tutti loro.
☝️ Se vieni pagato tramite PayPal, TransferWise o servizi simili, di solito puoi scaricare un record di transazione che includerà i tuoi pagamenti di lavoro.
2. Conosci il tuo stato dipendente
Se stai dichiarando le tasse per la prima volta perché sei diventato adulto di recente, potresti essere abituato ai tuoi genitori che si occupano di tutto e ti dichiarano come persona a carico.
Prima di presentare le tasse da solo, controlla con i tuoi genitori per assicurarti che non abbiano intenzione di dichiararti come dipendente quest’anno. Il tuo numero di previdenza sociale non può essere utilizzato due volte, quindi se ti rivendicano, causeranno problemi quando proverai a presentare la domanda. (Oppure, se presenti prima, causeranno problemi quando cercheranno di rivendicarti.)
Revisione le regole dell’IRS per la qualificazione delle persone a carico per capire se potresti essere considerato una persona a carico o avere tu stesso delle persone a carico (ad es. se sei un nuovo genitore o se assumi un parente anziano).
3. Raccogliere i documenti necessari
La maggior parte dei moduli fiscali arriva per posta durante tutto il mese di gennaio. Scegli un luogo designato (ad esempio un cassetto della scrivania) per mettere da parte i moduli che ricevi, in modo da non dover cercare tra pile di posta quando sei pronto per archiviare.
Probabilmente avrai una combinazione di W-2 e 1099. Potrebbero esserci anche altri moduli, a seconda della tua situazione, ad esempio potresti ottenere un modulo per detrarre gli interessi del prestito studentesco, le spese di iscrizione o gli interessi del mutuo. Se non sei sicuro di cosa sia un modulo, controlla il Sito dell’Agenzia delle Entrate per guida.
Hai anche bisogno di informazioni di identificazione di base come i numeri di previdenza sociale o di identificazione fiscale di tutte le persone incluse nella dichiarazione dei redditi.
4. Rivedi le tue opzioni di detrazione e credito d’imposta
Tutti i filer possono scegliere se prendere il file detrazione standard (un importo fisso di $ 12.400/persona nel 2021) o a dettagliare le detrazioni. Riepilogo è molto più lavoro, poiché significa che devi elencare tutte le tue spese deducibili dalle tasse idonee come alcune spese mediche e dentistiche, contributi di beneficenza o tasse statali e locali.
Come richiedente per la prima volta, probabilmente starai meglio scegliendo la detrazione standard. Se non hai speso più di $ 12.400 per spese qualificanti come quelle sopra, non vale la pena elencare.
Anche se prendi la detrazione standard, ce ne sono alcune detrazioni “sopra la linea”. puoi prendere per ridurre la tua bolletta fiscale. Questi includono i contributi del piano pensionistico tradizionale, i premi dell’assicurazione sanitaria, i contributi a un conto di risparmio sanitario, e altro ancora.
È inoltre possibile rivedere l’elenco di IRS di crediti d’imposta quiche sono ancora più potenti delle detrazioni se ne hai diritto.
5. Considera le spese aziendali
Se hai un reddito da lavoro o da lavoro autonomo, puoi detrarre tutte le spese aziendali rilevanti dal tuo reddito d’impresa. Ad esempio, se hai acquistato un tosaerba per gestire quell’attività di falciatura estiva, è una spesa aziendale. Oppure, se sei un freelance che utilizza Internet, puoi richiedere una parte dei costi di Internet come spesa aziendale.
6. Inserisci i tuoi numeri
Tutto ciò che resta da fare è prendere le informazioni dai tuoi moduli e record e trasferirle tutte al file Modulo 1040 che alla fine presenterai all’IRS. Successivamente, tratteremo rapidamente alcuni diversi metodi per ottenere ciò!
Diversi metodi di deposito delle tasse
È ora di parlare di logistica: quale modalità sceglierai per presentare le tue tasse per la prima volta?
Presentare le tasse online o con il software
L’utilizzo di un sito Web o di un software fiscale per presentare le tasse è senza dubbio il modo più semplice per farlo. Di solito, questi programmi ti chiederanno domande di facile comprensione che ti guideranno attraverso il processo. Il software potrebbe chiedere “Hai ricevuto un modulo W-2?” Se lo hai fatto, tutto ciò che devi fare è digitare le informazioni sul W-2. Sono progettati per essere intuitivi, il che li rende perfetti per i dichiaranti fiscali per la prima volta.
Se hai guadagnato meno di $ 72.000 nel 2020, sei idoneo a utilizzare il programma IRS Free File per presentare gratuitamente le tue tasse online tramite un sito Web partner IRS.
Se hai guadagnato oltre $ 72.000, dovrai pagare per utilizzare il software fiscale. Le opzioni popolari includono TurboTax, H&R Block, TaxAct e altre.
Fare le tasse sulla carta
Vuoi provare a farlo alla vecchia maniera? Secondo me, le tasse sulla carta sono tasse sulla “modalità difficile”, ma è comunque un’opzione valida.
Ci sono un paio di modi diversi per ottenere moduli fiscali cartacei:
IRS.gov ha anche a Pagina Moduli e istruzioni dove puoi accedere a istruzioni dettagliate su come compilare i tuoi moduli fiscali.
Utilizzo dell’assistenza professionale
Se l’idea delle tasse ti fa ancora sudare, non c’è da vergognarsi a chiamare i professionisti. Puoi usufruire del servizio di a preparatore tributario qualificato per presentare la tua restituzione. Fornirai loro tutti i tuoi documenti e dettagli rilevanti, quindi lascerai che si occupino della compilazione dei moduli e della ricerca delle detrazioni. Tuttavia, questi servizi costano denaro, quindi, a meno che le tue tasse non siano piuttosto complesse, incoraggerei prima a provarci tu stesso! È sempre una buona idea capire cosa sta succedendo alle tue finanze e la maggior parte dei filer per la prima volta si troveranno ad affrontare situazioni relativamente semplici.
Una volta che hai presentato le tasse un paio di volte, ti ritroverai a superare i 1040 nel sonno. Bene, ok, probabilmente non vorrai sognare le tasse. Assolutamente giusto… ma anche un buon motivo per toglierteli dalla testa! Presenta ora e non dovrai preoccuparti delle tasse fino al prossimo anno.
Se hai domande sulla dichiarazione delle tasse per la prima volta, faccelo sapere nei commenti qui sotto!