Ho bisogno di un testamento?
Ultimamente, ho sentito questa domanda e molte altre domande sull’avere un testamento.
Capisco perfettamente, e questo può sembrare un argomento così complicato.
Mettere insieme un testamento è qualcosa di cui la maggior parte delle persone non pensa di aver bisogno quando sono giovani. Potresti pensare che non ti succederà nulla e che hai un sacco di tempo prima di doverne scrivere uno.
Tuttavia, avere un testamento è qualcosa che può proteggere i tuoi beni e aiutare i tuoi familiari a decidere cosa fare una volta che sei passato. Può anche rendere il processo di successione molto più veloce e fluido se non ne avevi uno.
Perdere una persona cara non è mai facile, ma se hai mai affrontato la morte di qualcuno vicino a te, potresti aver sentito quanto fosse utile se avessero una volontà. Nessuno deve indovinare cosa vorrebbe che accadesse, poiché un testamento onora i loro desideri.
Questo perché la tua volontà dice a chi ti è vicino come gestire le tue finanze, la tua casa, qualsiasi altro bene e persino i tuoi animali domestici. Per i genitori, una volontà è importante in modo che il futuro dei vostri figli sia protetto.
So che è una cosa difficile da pensare, specialmente se sei giovane, ma avere una volontà è qualcosa che ti darà tranquillità.
Anche se pensare di creare un testamento sembra stressante o complicato, in realtà è molto facile da fare, ed è esattamente ciò di cui parla questo post oggi.
Voglio aiutarti a capire se hai bisogno di un testamento, cosa mettere nel tuo testamento e il modo migliore per crearne uno.
Come ho detto, ho sentito più persone fare domande sui testamenti, quindi questo post risponderà a qualsiasi domanda tu possa avere in modo da poter decidere se hai bisogno di un testamento e come metterne uno insieme.
Recentemente, ho chiesto a voi, miei lettori, quali domande avete sui testamenti. Alcune delle domande che avevi incluso:
- Quanti anni dovresti avere per avere un testamento?
- Chi dovrebbe avere un testamento? Ho bisogno di un testamento?
- Io e mio marito non abbiamo figli. Chi dovrebbe essere il nostro esecutore se non vogliamo gravare sulla famiglia allargata con questo compito?
- Non ho una volontà perché non abbiamo buone scelte per i padrini per i nostri figli. Cosa mi consigliate?
- Un trust vivente è meglio di una volontà? Qual è la differenza?
- C’è una situazione in cui non avresti bisogno di un testamento?
- Cosa succede se una persona muore senza testamento?
- Il testamento deve essere preparato da un avvocato? Va bene usare un modello online e farlo autenticare?
- Quali sono i passaggi per creare un testamento?
Poiché questa non è un’area in cui sono un esperto, ho dato queste domande a Jenny Xia di FreeWill. Jenny è un’esperta di testamenti e la mia intervista con lei risponderà ad alcune delle domande più importanti sulla creazione di un testamento.
FreeWill è una piattaforma online che fornisce una pianificazione patrimoniale gratuita e intuitiva. Hanno aiutato oltre 150.000 persone negli Stati Uniti a creare le loro volontà, direttive sanitarie avanzate, procure finanziarie e trust viventi revocabili. FreeWill è uno dei migliori creatori di volontà online gratuiti e sono entusiasta di presentarti Jenny nella nostra intervista qui sotto.
Un po ‘di background su Jenny Xia: in precedenza è stata in Bain Capital, dove ha contribuito ad avviare il fondo di impact investing, McKinsey, ed è anche cofondatrice di Paribus, una società fintech che è uscita da Capital One. Recentemente è stata nominata su Forbes 30 Under 30 e Town & Country’s Top 50 Philanthropists.
Questo non è sponsorizzato o un post di affiliazione (non vengo pagato in alcun modo!). Ho semplicemente pensato che questo sarebbe stato un ottimo modo per aiutarti a saperne di più sui testamenti. Spero che queste domande aiutino a togliere un po ‘di stress dalla scrittura del tuo testamento.
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Ho bisogno di un testamento? E risposte ad altre domande sulla creazione di un testamento.
1. Quanti anni dovresti avere per avere un testamento?
30 è un buon momento per iniziare a pensare di scrivere un testamento.
Ecco alcuni esempi di motivi per cui potresti averne bisogno intorno ai 30:
- Hai accumulato alcune risorse.
- Hai acquistato la tua prima casa o appartamento.
- Hai avuto il tuo primo figlio.
- Hai una notevole quantità di risorse digitali (pensa alle immagini, agli account dei social media).
- Hai un animale domestico per cui vuoi assegnare un custode. (Fatto divertente: gli animali domestici sono effettivamente trattati come proprietà nei tribunali di successione, quindi non puoi lasciare loro beni direttamente! Dovresti assicurarti di nominare qualcuno di cui ti fidi per prendersi cura di loro e lasciare le risorse a quel custode.)
2. Chi ha bisogno di un testamento? Ho bisogno di un testamento?
Chiunque abbia una casa, bambini, animali domestici, risorse digitali, o altre cose che vuoi lasciare a persone specifiche che ami.
3. Io e mio marito non abbiamo figli. Chi dovrebbe essere il nostro esecutore se non vogliamo gravare sulla famiglia allargata con questo compito?
Ottima domanda.
Se non la famiglia, le persone spesso chiederanno agli amici. Stai cercando qualcuno che prima di tutto sia qualcuno di cui ti fidi. Essere un esecutore testamentario è una grande responsabilità: questa persona dovrà raccogliere tutti i tuoi beni, liquidarli e distribuire i beni secondo i tuoi desideri.
Inoltre, potresti voler cercare qualcuno che sia orientato ai dettagli, organizzato e bravo a trattare con le persone (in particolare la tua famiglia). Anche qualcuno che vive vicino a te è una buona idea, dal momento che è probabile che dovrà andare spesso a casa tua per fare cose come: ritirare la posta, fare apparizioni in tribunale e organizzare una vendita immobiliare.
È anche comune nominare uno dei tuoi beneficiari come esecutore perché hanno la pelle nel gioco per farlo rapidamente e correttamente.
Se non ti vengono in mente familiari o amici, potresti assumere una terza parte, come un avvocato di pianificazione patrimoniale o una banca locale, come esecutore.
4. Non ho una volontà perché non abbiamo buone scelte per i padrini per i nostri figli. Cosa mi consigliate?
Non lasciare che la perfezione sia nemica del bene!
Se non hai una volontà, stai lasciando al governo decidere chi si prende cura dei tuoi figli se dovesse succederti qualcosa.
È probabile che il parente più prossimo come definito dai tribunali locali potrebbe non essere la tua prima scelta per essere il tutore dei tuoi figli. Quindi fai la tua migliore scommessa su qualcuno che è affidabile, affidabile e condivide i tuoi valori.
Un’altra cosa da considerare è che puoi cambiare frequentemente la tua volontà!
Quindi non preoccuparti di prendere la perfetta “decisione per sempre” su un tutore. Se usi un avvocato di persona, è probabile che ti addebiteranno ogni volta che desideri apportare una modifica. Tuttavia, se usi una risorsa online come FreeWill, puoi aggiornare la tua volontà abbastanza facilmente.
Generalmente, tutte le piattaforme di testamento online salveranno le tue risposte nel tuo account online, quindi in un paio di minuti puoi apportare le modifiche di cui hai bisogno, stampare un nuovo testamento, firmarlo con testimoni e un notaio e avere un nuovo testamento valido! La maggior parte delle soluzioni online ti addebita gli aggiornamenti, ma su FreeWill, rendiamo gratuito creare e aggiornare tutti i documenti di pianificazione patrimoniale per sempre.
5. Chi è il migliore per fare l’esecutore della tua volontà?
Qualcuno di cui ti fidi!
Chi è anche: orientato ai dettagli, organizzato, bravo con le persone, vicino nella posizione e disposto a farlo.
Avere una conversazione con la persona in anticipo per assicurarsi che siano disposti e in grado di assumersi la responsabilità.
6. Un trust vivente è meglio di una volontà? Qual è la differenza?
Dipende.
I trust viventi sono più complicati da creare di un testamento e richiedono una manutenzione continua da parte del loro creatore mentre continua ad acquisire proprietà. Se sei ancora relativamente giovane, questo può significare molti anni di attenzione. Allo stesso modo, se hai una piccola quantità di proprietà, sondare la tua proprietà può essere relativamente semplice, veloce ed economico – in tal caso, alcuni dei vantaggi di un trust vivente potrebbero non essere applicabili.
D’altra parte, se sei più vecchio, hai in gran parte smesso di acquisire nuove proprietà, hai una proprietà sostanziale e / o vuoi assicurarti che i tuoi cari siano in grado di ricevere rapidamente la loro eredità, un trust vivente potrebbe essere per te. Inoltre, se vivi in uno stato – come la California – dove il processo di successione si muove lentamente e le spese legali sono relativamente alte, potresti prendere in considerazione un trust vivente.
7. C’è una situazione in cui non avresti bisogno di un testamento?
Sì, ma è raro!
Se hai pochissime cose (pensa: un monolocale e nessuna auto), nessuna persona a carico, nessun animale domestico e le attività che hai sono sedute in conti finanziari (assegni, risparmi, intermediazione) dove hai già elencato i beneficiari, probabilmente non hai bisogno di un testamento né di un trust.
Detto questo, renderà più difficile per i tuoi cari ricevere qualcosa dalla tua proprietà se muori senza testamento.
8. Cosa succede se una persona muore senza testamento?
Se una persona muore senza testamento, i suoi beni passano attraverso un processo chiamato “processo di successione intestata”.
È particolarmente lungo perché i tribunali devono raccogliere informazioni su di te e sui tuoi potenziali beneficiari invece di trovarle solo nel tuo testamento.
Dovranno nominare un esecutore testamentario e tutori per i tuoi dipendenti. Seguiranno una serie di regole prestabilite su chi eredita la tua proprietà, e queste regole variano da stato a stato.
9. Il testamento deve essere preparato da un avvocato? Va bene usare un modello online e farlo autenticare?
No, non hai bisogno di un avvocato. Ottenere un modello online firmato e autenticato è un modo completamente valido per creare un testamento.
Ad esempio, FreeWill ha creato oltre 150.000 testamenti completati e non abbiamo mai avuto un tribunale che considerasse i nostri testamenti non validi.
10. Quali sono i passaggi per creare un testamento?
11. Puoi dirmi di più sul libero arbitrio? Perché FreeWill è gratuito?
Sì! FreeWill.com è una piattaforma di pianificazione patrimoniale online che consente a chiunque di scrivere un testamento, un trust, una direttiva sanitaria anticipata e / o una procura completamente gratuiti.
Siamo sostenuti finanziariamente attraverso organizzazioni non profit che vogliono che tutti gli americani siano in grado di fare la loro pianificazione patrimoniale gratuitamente.
Rendiamo anche facile per le persone lasciare parte della loro proprietà in beneficenza, ma è completamente facoltativo!
L’utente medio impiega meno di 20 minuti. Siamo un’impresa sociale e orgogliosamente un’azienda a maggioranza femminile!
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