Ecco un punto positivo in un’epoca di inflazione dilagante: gli investitori statunitensi hanno risparmiato circa 6,9 miliardi di dollari l’anno scorso grazie a un altro calo del rapporto spese che pagano quando investono in fondi comuni di investimento aperti e fondi negoziati in borsa.

Morningstar afferma che il rapporto di spesa medio ponderato per le attività è sceso allo 0,4% nel 2021, in calo rispetto allo 0,42% dell’anno precedente. Gli indici di spesa sono diminuiti da due decenni, scendendo dallo 0,87% del 2001.

I fondi comuni di investimento gestiti passivamente, ovvero i fondi indicizzati, continuano ad essere in media molto più economici delle loro controparti gestite attivamente.

Secondo Morningstar, la commissione media ponderata per le attività per:

  • I fondi gestiti passivamente sono rimasti stabili allo 0,12% nel 2021, ovvero dove erano nel 2020.
  • I fondi a gestione attiva sono scesi dallo 0,63% nel 2020 allo 0,60% nel 2021.

La fondatrice di Money Talks News, Stacy Johnson, descrive ulteriormente i vantaggi dei fondi indicizzati in “I fondi comuni di investimento gestiti attivamente sono migliori dei fondi indicizzati?”

Cos’è un rapporto spese?

Un rapporto di spesa è una misura del costo di possedere azioni di un fondo comune. Morningstar afferma di esaminare gli indici di spesa medi ponderati per gli asset perché riflettono maggiormente ciò che gli investitori hanno pagato rispetto ai rapporti di spesa medi ponderati uguali. I rapporti equamente ponderati sono ciò che i fondi addebitano, ma non necessariamente ciò che un investitore pagherà.

Il calo dei costi dei fondi comuni è un enorme vantaggio per gli investitori pensionistici. In un comunicato stampa, Bryan Armour, direttore della ricerca sulle strategie passive di Morningstar per il Nord America, spiega cosa c’è dietro questa tendenza:

“L’intensificarsi della concorrenza tra i gestori patrimoniali e i cambiamenti nell’economia della consulenza sono due fattori che spingono le commissioni a scendere. Gli investitori sono inoltre sempre più consapevoli dell’importanza di ridurre al minimo i costi di investimento, che ci aspettiamo continuino in questo mercato in calo”.

Perché le commissioni più basse sono importanti

Tutto questo è un’ottima notizia per il tuo gruzzolo di pensionamento. Come dettagliamo in “Di tutte le commissioni che paghi, questa è la peggiore”, solo una differenza dell’1% nelle spese di investimento può costarti centinaia di migliaia di dollari in risparmi persi nel tempo.

Tasse più basse significano che milioni di americani in più godranno della pensione dei loro sogni.

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La fondatrice di MTN Stacy Johnson offre 14 settimane di lezioni sulle basi del denaro in questo corso. Imparerai come migliorare la tua vita finanziaria in tutte le seguenti aree:

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  • Investire
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  • Pianificazione patrimoniale

Dopo aver terminato queste lezioni, sarai pronto a gestire il denaro in modo più efficiente spendendo meno tempo per ottenere i risultati desiderati. Come scrive Stacy:

“Qualunque sia la tua situazione, capire e imparare a controllare i tuoi soldi migliorerà la tua vita. Se sei ricco, vuoi rimanere così. Se non lo sei, vuoi ottenere quel modo. “