{"id":3399,"date":"2023-03-07T05:00:42","date_gmt":"2023-03-07T05:00:42","guid":{"rendered":"https:\/\/comitatoperilno.it\/?p=3399"},"modified":"2023-03-07T05:00:42","modified_gmt":"2023-03-07T05:00:42","slug":"le-maggiori-minacce-alla-sicurezza-finanziaria","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/comitatoperilno.it\/le-maggiori-minacce-alla-sicurezza-finanziaria\/","title":{"rendered":"Le maggiori minacce alla sicurezza finanziaria"},"content":{"rendered":"

Nota del redattore: questa storia \u00e8 apparsa originariamente su NewPensionamento<\/a>.<\/p>\n

L’inflazione, i tassi di interesse, la guerra in Ucraina, i prezzi dell’energia, i deficit, le tasse, i costi assicurativi, i mercati ribassisti, la recessione, il crollo immobiliare, la crisi immobiliare, la disparit\u00e0 di reddito, la debolezza dell’economia globale e l’elenco dei problemi economici continua all’infinito.<\/p>\n

Non importa le tue priorit\u00e0 concorrenti di bambini, alloggio, risparmi e genitori anziani.<\/p>\n

Ma quali sono le vere minacce alla tua sicurezza finanziaria? E, cosa pi\u00f9 importante, cosa puoi effettivamente controllare o fare per le questioni economiche che ti preoccupano di pi\u00f9?<\/p>\n

Preparazione e approfondimenti sulla pensione di Goldman Sachs Rapporto<\/a> Il 2022 delinea i disagi che pi\u00f9 preoccupano le persone che si avvicinano alla pensione e sono gi\u00e0 in pensione.<\/p>\n

Ecco alcune delle maggiori minacce alla sicurezza finanziaria e come puoi proteggere i tuoi soldi.<\/p>\n

Inflazione<\/h3>\n

Il numero di persone preoccupate per l’inflazione \u00e8 passato dal 42% nel 2021 al 71% di oggi.<\/p>\n

L’aumento dei costi mette davvero un freno alla tua sicurezza finanziaria. Pertanto, vuoi assicurarti il maggior reddito possibile protetto dall’inflazione per la tua pensione. In realt\u00e0, sforzarsi di coprire il 100% delle spese fisse obbligatorie con un reddito protetto dall’inflazione \u00e8 un buon obiettivo.<\/p>\n

La sicurezza sociale, alcune pensioni e alcune rendite sono protette dall’inflazione. E se i tuoi investimenti guadagnano un tasso di rendimento che supera il tasso di inflazione, anche i tuoi prelievi potrebbero essere considerati protetti dall’inflazione.<\/p>\n

Utilizzare il comando NewRetirement Planner<\/a> per valutare le tue fonti di reddito protette dall’inflazione. Il grafico delle proiezioni del reddito a vita ti consente di vedere le tue diverse fonti di reddito. Puoi anche utilizzare il Budgeter dettagliato (Spese > Spese ricorrenti > Planner+ Budgeter) per definire le tue esigenze di spesa necessarie e flessibili, quindi passare da un budget all’altro per valutare il tuo piano a diversi livelli di spesa.<\/p>\n

Il modo principale in cui la maggior parte delle famiglie sta affrontando l’inflazione \u00e8 ridurre o controllare la spesa. Con il mercato del lavoro ancora forte, lavorare pi\u00f9 a lungo o ottenere un lavoro da pensionamento pu\u00f2 diventare una tendenza pi\u00f9 grande.<\/p>\n

Longevit\u00e0<\/h3>\n

Secondo le metriche pi\u00f9 significative, vivere una lunga vita \u00e8 l’obiettivo. Tuttavia, una vita pi\u00f9 lunga richiede pi\u00f9 soldi e un piano migliore.<\/p>\n

Utilizza il NewRetirement Planner per valutare le tue possibilit\u00e0 di successo e l’et\u00e0 senza soldi a diversi obiettivi di longevit\u00e0. In genere si consiglia di pianificare almeno la longevit\u00e0 prevista pi\u00f9 10 anni per agire come un margine di errore fortuito.<\/p>\n

Prova uno dei 10 migliori calcolatori dell’aspettativa di vita<\/a> e pianificare una lunga vita di sicurezza finanziaria.<\/p>\n

A corto di soldi: rischio di reddito a lungo termine<\/h3>\n

Anche se sei gi\u00e0 in pensione, probabilmente puoi cavartela a breve termine con l’inflazione a livelli quasi record, ma la vera domanda \u00e8: finirai i soldi in futuro?<\/p>\n

Il NewRetirement Planner pu\u00f2 aiutarvi a rispondere a questa domanda. Puoi esplorare il tuo punteggio “possibilit\u00e0 di successo” o valutare la tua et\u00e0 senza soldi. Inoltre, puoi esplorare queste metriche utilizzando diversi scenari peggiori e migliori.<\/p>\n

Sviluppa piani di emergenza come spendere meno, ridimensionare la tua residenza o ottenere un lavoro di pensionamento<\/a> per gli scenari peggiori.<\/p>\n

Il vortice finanziario e i rischi per i tassi di risparmio<\/h3>\n

Il rapporto Goldman Sachs si riferisce alla miriade di priorit\u00e0 finanziarie, eventi della vita e ipotesi di pianificazione, che spesso influiscono sulla capacit\u00e0 di un individuo che lavora di contribuire ai propri risparmi pensionistici come il “vortice finanziario”. A partire dalla mezza et\u00e0, la pressione finanziaria aumenta man mano che le persone si destreggiano tra esigenze di spesa molto reali. E lo studio rileva che queste esigenze finanziarie concorrenti mettono a rischio i risparmi previdenziali.<\/p>\n

Tuttavia, la maggior parte degli esperti raccomanda alle famiglie di dare priorit\u00e0 al risparmio previdenziale rispetto alla maggior parte delle altre priorit\u00e0 concorrenti. Tuo figlio pu\u00f2 ottenere un prestito studentesco e i tuoi genitori anziani possono optare per Medicaid, ma nessun altro finanzier\u00e0 la tua pensione.<\/p>\n

Valuta ci\u00f2 che ti sembra giusto e vedi cosa puoi effettivamente permetterti.<\/p>\n

Rischio di stile di vita<\/h3>\n

\u00c8 comunemente suggerito che il 70% del reddito pre-pensionamento \u00e8 necessario per mantenere il tenore di vita in pensione. Ma il sondaggio di Goldman Sachs ha rilevato che solo il 25% raggiunge la pensione e riceve almeno il 70% del reddito pre-pensionamento e pi\u00f9 della met\u00e0 (51%) riceve meno del 50% del proprio reddito pre-pensionamento.<\/p>\n

I numeri suggeriscono che la maggior parte dei pensionati vive al di sotto dello stile di vita di cui godevano durante i loro anni di lavoro.<\/p>\n

Il grafico di proiezione del reddito a vita nel NewRetirement Planner pu\u00f2 aiutarti a visualizzare il tuo reddito e la spesa desiderata nel corso della tua vita. \u00c8 consigliabile visualizzare questo grafico con diversi scenari migliori e peggiori. Come appaiono le tue spese e le tue entrate:<\/p>\n