Spiegazione delle truffe di criptovaluta – CPN

Anche se criptovaluta può essere un investimento interessante, è più suscettibile alle truffe rispetto a qualsiasi altro metodo di pagamento. Oltre $ 1 miliardo è stato segnalato rubato attraverso truffe crittografiche tra gennaio 2021 e giugno 2022, secondo un rapporto della Federal Trade Commission.

Le truffe crittografiche sono un tipo di frode sugli investimenti che può assumere molte forme, dalle truffe di phishing a tappeto tira. Dal momento che cripto Tecnologia blockchain Non è regolato da un’autorità centrale come una banca, i cattivi attori possono facilmente trarre vantaggio dagli investitori speranzosi.

Le transazioni crittografiche sono anche pseudonime (gli utenti interagiscono attraverso indirizzi codificati, non nomi legali) e irreversibili, quindi è improbabile che sarai in grado di recuperare i soldi persi da un truffatore. Ecco le truffe crittografiche più comuni, come evitarle e cosa fare se sei stato truffato.

La criptovaluta è particolarmente attraente per i truffatori per tre motivi principali: mancanza di autorità centralizzata, transazioni irreversibili e la capacità di essere quasi anonimi.

• Decentralizzato: Poiché le risorse e le applicazioni crittografiche fanno parte di un finanziario decentralizzato (DeFi) sistema, destinato ad essere utilizzato senza la supervisione di una banca o di un governo, non esiste un’autorità centrale per fermare una transazione o segnalare qualcosa se sembra sospetto.

• Irreversibile: A causa del modo in cui funziona la blockchain, una volta inviata una transazione crittografica, non c’è modo di recuperare i tuoi fondi.

• Pseudonimo: Gli utenti crittografici interagiscono attraverso gli indirizzi del portafoglio, non i nomi legali, quindi è difficile rintracciare utenti specifici, soprattutto se stanno cercando di rimanere nascosti.

Sebbene la crittografia possa essere più incline alle truffe rispetto ad altre risorse, “molte delle truffe che si verificano accadevano prima che esistesse la crittografia”, afferma Sol Nasisi, fondatore del servizio di regali di criptovaluta GiftaBit.

“Con la crittografia, sia i rischi che i benefici sono potenziati”, afferma Nasisi. “E come con qualsiasi nuova tecnologia, ci saranno cattivi attori che la sfruttano”.

Esistono molte tecniche di truffa diverse nello spazio crittografico. Ecco alcuni dei più comuni:

Le truffe di uscita si verificano quando gli sviluppatori di nuovi progetti crittografici frodano gli investitori promettendo grandi rendimenti, ma intascano i fondi o abbandonano i progetti prima che gli investitori possano trarne profitto.

• Truffe iniziali di offerta di monete (o ICO), Conosciuti anche come schemi “pump and dump”, si verificano quando gli sviluppatori promettono che la loro nuova moneta o piattaforma crittografica genererà enormi rendimenti, quindi scompaiono con i fondi degli investitori vendendo tutti i token contemporaneamente.

• Tira tappeto, che prendono il nome dall’espressione “tirare fuori il tappeto”, coinvolgono uno sviluppatore che attira investitori verso un nuovo progetto di criptovaluta, di solito in DeFi, quindi si ritira prima che il progetto sia costruito, lasciando gli investitori con valuta senza valore. Queste truffe a volte possono includere una versione di uno schema Ponzi, in cui gli investitori traggono profitto reclutando altri utenti con false promesse finanziarie.

• Sponsorizzazioni di celebrità spesso rientrano anche in questa categoria: gli sviluppatori pagheranno attori famosi o personalità di Internet per promuovere una moneta o una piattaforma per attirare investitori, quindi tireranno fuori il tappeto. Queste possono anche essere truffe di phishing quando i truffatori utilizzano immagini, video o siti Web falsi per affermare che personaggi pubblici hanno approvato il loro schema.

Le truffe di phishing non sono una novità, ma le transazioni sono più difficili da tracciare e invertire con la crittografia. Questi possono sembrare offerte di lavoro o richieste di aiuto, di solito tramite contatto casuale via e-mail, telefono o social media.

Le offerte e le richieste potrebbero collegarsi a un sito Web dall’aspetto professionale o dettagliare un’opportunità di investimento “imperdibile”. I truffatori potrebbero chiedere un trasferimento crittografico diretto e interrompere la comunicazione una volta ricevuto il pagamento, mentre altri potrebbero chiederti di condividere le chiavi private utilizzate per proteggere il tuo portafoglio crittografico in modo che possano accedere al tuo account e svuotarlo.

I truffatori possono anche tentare di creare versioni false di popolari scambi crittografici o portafogli online con nomi di dominio simili per convincere gli investitori ad accedere con le loro credenziali.

Le truffe di criptovaluta sono comuni e possono comportare tattiche sofisticate, ma è possibile impedire che ti colpiscano. L’utilizzo di misure di buon senso e protezioni di sicurezza comprovate può fare molto. Ecco alcuni metodi utili:

• Proteggi il tuo portafoglio: Hai bisogno di una qualche forma di archiviazione, come un portafoglio, per mantenere la tua criptovaluta al sicuro. Se un’azienda ti chiede di condividere le tue chiavi private per prendere parte a un’opportunità di investimento, è quasi certamente una truffa. Utilizzo di metodi di backup di sicurezza come un frase seme, un insieme di parole in codice che possono sbloccare il tuo portafoglio come una password principale, può fornire una protezione aggiuntiva.

• Ignora le chiamate a freddo: Se vieni contattato di punto in bianco su un’opportunità di investimento in criptovaluta, è probabile che si tratti di una truffa. Non rivelare mai le tue informazioni personali o trasferire denaro a qualcuno che non conosci.

• Chiediti se è troppo bello per essere vero: Le truffe di criptovaluta spesso promettono di ottenere rendimenti elevati dal tuo investimento iniziale che sono troppo belli per essere veri. Qualsiasi società che offra opportunità di investimento per arricchirsi rapidamente è probabile che sia fraudolenta.

Crypto è un investimento ad alto rischio e nessun asset può garantire in modo affidabile rendimenti elevati.

• Fa’ con calma: Se un’azienda cerca di spingerti a investire rapidamente, è probabile che sia fraudolenta. Alcuni truffatori offrono persino bonus o sconti per convincerti a investire subito. Prenditi il tuo tempo e fai le tue ricerche prima di investire denaro.

• Evita il clamore dei social media: I truffatori utilizzano spesso i social media per pubblicizzare opportunità di investimento fraudolente in criptovaluta. Alcuni usano anche immagini di celebrità – spesso senza il loro consenso – e persone di alto profilo per “approvare” la loro azienda e far sembrare legittimo il loro investimento.

• Leggi il white paper: Gli sviluppatori rilasciano documenti chiamati white paper che spiegano la tecnologia su cui stanno lavorando e lo scopo della moneta o del progetto. Questi sono generalmente pubblicati online e facilmente accessibili.

“Se non sai nulla dei finanziatori, o se il progetto non risolve alcun tipo di esigenza, non è una buona idea investire”, dice Nasisi.

Cadere vittima di una truffa di criptovaluta può essere devastante, ma è importante agire rapidamente se hai effettuato un pagamento o condiviso dettagli personali. Devi contattare la tua banca il prima possibile se hai:

• Effettuato un pagamento utilizzando una carta di debito o di credito.

• Effettuato un pagamento tramite bonifico bancario.

• Informazioni personali condivise.

I truffatori spesso reindirizzano le vittime di truffe di criptovaluta o vendono i loro dettagli. Assicurati di modificare i dettagli di sicurezza e le password, in particolare per l’online banking, se pensi di essere stato coinvolto in una truffa.

Sia che tu sia caduto in una truffa di criptovaluta o ne abbia appena vista una online, è importante segnalarli, in quanto aiuta i funzionari a indagare sulle società fraudolente e impedire loro di prendere di mira altre persone.

Alcune truffe non rientrano nella giurisdizione degli Stati Uniti, quindi le forze dell’ordine potrebbero non essere in grado di far rispettare le conseguenze, ma è comunque utile segnalarle. Puoi segnalare una truffa crittografica a: