Risorse per scrivere un testamento?

Venerdì scorso, ho guidato da Corvallis a Portland per aiutare mio cugino, Duane. Duane convive da diversi anni con un cancro alla gola, ma negli ultimi mesi le cose sono peggiorate. Sembra che si stia preparando per la fine. E questo significa che sta preparando il suo appartamento (dove ha vissuto per 21 anni!) per trasferirsi in un posto più piccolo.

Abbiamo passato tutto il venerdì pomeriggio a smistare nel suo ufficio. Questa è stata una sfida perché (come la maggior parte dei Roth) Duane è disordinato (e un autoproclamato accumulatore). Duane e io abbiamo confezionato scatole e scatole di giochi di carte collezionabili, monete antiche, libri di storia greca e romana e giochi per computer obsoleti.

Mentre facevamo le valigie, parlavamo. Duane è mio cugino, sì, ma è anche il mio migliore amico. Poiché siamo familiari e amici, sento che condividiamo una profonda connessione. Possiamo denunciare le stronzate l’uno dell’altro senza ferire i sentimenti. Possiamo cantare le lodi a vicenda senza diventare ossequiosi. Soprattutto, possiamo parlare di cose da nerd come Magic: The Gathering, The Great British Baking Show, l’ignoranza della storia nei presunti drammi televisivi “storici” e così via.

Ad un certo punto, ho trovato un pezzo di carta sepolto su uno scaffale. “Posso averlo?” Ho chiesto. “Voglio pubblicarlo su Diventa ricco lentamente.”

“Che cos’è?” chiese Duane.

“È il tuo patrimonio netto dal 1993”, ho detto.

Duane rise. «Vai avanti», disse, e io mi infilai allegramente il foglio in tasca. Lo adoro.

Adoro il fatto che il suo patrimonio netto elenchi risorse come “Aquariums $ 100” e “Albums $ 100” (riferendosi ai suoi album di dischi progrock) e “Francobolli $ 16.000”. Duane collezionava francobolli di posta aerea canadesi semi-ufficiali. Poi passò alla raccolta di antiche monete verdi e romane.

Penso anche che sia esilarante che Duane abbia elencato la sua carta di credito Texaco da $ 9 come passività. Al giorno d’oggi, non mi preoccuperei di un debito così piccolo. Trent’anni fa, però, Duane lo fece.

Sebbene il nostro lavoro non sia stato faticoso per me, ha avuto un impatto su Duane. Ha recentemente terminato un altro ciclo di chemioterapia e sta soffrendo molto. È una lotta per lui salire le scale, sollevare anche gli oggetti più leggeri. A un certo punto, si è tolto la maglietta per mostrarmi quanto è diventato emaciato. (Non può mangiare cibi solidi, quindi è difficile per lui consumare abbastanza calorie. Bere calorie gli dà nausea.)

“Sono così magro!” Egli ha detto.

“Come ti fa sentire?” Ho chiesto.

«Vecchio», disse. “Sembra di avere 87 anni, non 57”.

Abbiamo iniziato a imballare un’altra scatola di monete antiche. “Ehi”, disse Duane. “Se ti annoi, potrei usare il tuo aiuto per fare testamento.”

“Non l’hai ancora fatto?” Ho chiesto. Duane parla da mesi di fare testamento. Forse anni.

“No,” rise. “Mi sento meglio.” Sapevo esattamente cosa intendeva.

Quando Duane si sente schifoso, è motivato a pianificare la sua morte imminente. Pensa di scrivere un testamento. Pensa di trovare un sostituto per se stesso alla fabbrica di scatole. Il problema è che una volta che ricomincia a sentirsi meglio, decide di non fare nulla. Di conseguenza, l’azienda di famiglia non ha ancora un piano per la contabilità e la contabilità una volta che se ne sarà andato. E, ovviamente, non ha ancora scritto un testamento.

Scuoto la mia testa. “Amico, sai che dovresti scrivere un testamento quando sei sano di mente e di corpo. È esattamente quando dovresti farlo. Non dovresti aspettare fino alla fine”.

Ha riso. “Lo so,” disse. “Ma non mi piace pensarci”. Nessuno fa. Nessuno fa.

Non siamo arrivati ​​al testamento venerdì scorso, però. Ci siamo distratti parlando di giochi per computer. Me ne sono andato senza aiutarlo a redigerne uno. (Ho anche lasciato senza un blocco da disegno e una pianta d’appartamento che voleva darmi.)

“Apprezzo davvero il tuo aiuto”, ha detto Duane mentre mi stavo preparando per andarmene. “Mi ci sarebbero volute settimane per fare ciò che hai realizzato in poche ore. Grazie.”

“Nessun problema”, ho detto. “E per favore, fammi sapere se c’è qualcos’altro che posso fare. So che potrebbe sembrare che tu mi stia assillando, ma non lo sei. Voglio fare questo più di ogni altra cosa”. All’inizio della giornata, avevamo parlato di quanto ci apprezziamo e dei nostri rimpianti. Uno dei miei più profondi rimpianti è di aver spazzato via il mio amico Sparky nelle settimane precedenti al suo suicidio nel 2009. Non sapevo che la sua morte fosse imminente. Questa volta, la morte di Duane sembra chiara e voglio sfruttare al meglio il tempo che ci resta.

Oggi Duane mi ha mandato una e-mail. Il suo appuntamento di follow-up di ieri non è andato bene. I suoi trattamenti non funzionano e il dottore non ha nient’altro da provare. Non resta che mitigare la crescita del tumore. Quindi, è molto probabile che nel prossimo futuro farò molti altri viaggi non pianificati a Portland: per aiutare Duane, per aiutare la fabbrica di scatole, ecc.

Prima, però, voglio aiutare Duane a redigere un testamento. Non sa da dove cominciare. Onestamente, nemmeno io.

Ok, non è esattamente vero.

Ho scritto di pianificazione successoria diverse volte in passato, anche se non da molti anni. E dietro di me qui nel mio ufficio, ho scaffali di libri di finanza personale, compresi libri sulla pianificazione successoria. Libri come La guida dell’esecutore per regolare la proprietà o la fiducia di una persona cara e Il corso accelerato AARP in pianificazione patrimoniale. (Tuttavia, la maggior parte dei miei libri mostra la loro età)

Nel frattempo, devo di nuovo sospendere il mio piano 2022 per GRS. Ho trascorso lunedì e martedì questa settimana immergendomi nel tanto atteso “de-design”. (Voglio riportare questo sito a un aspetto molto più minimalista (quasi “primitivo”). Ne parleremo più avanti, quando sarò pronto a rivelare il nuovo look.) Anch’io ho fatto dei buoni progressi. Speravo di avere un design finito e pronto per essere convertito in un tema per blog entro la fine di questa settimana. Ora devo mettere da parte questo piano per cose più importanti.

Fortunatamente, trovo di non essere frustrato da nulla di tutto ciò. Sento di avere l’atteggiamento giusto qui, di mettere le priorità dove dovrebbero essere poste. Finirò il de-design di GRS ad un certo punto. Per ora, però, mi concentrerò sulla famiglia (e sugli affari di famiglia).

Prima di concludere oggi, ho una richiesta.

Se hai qualche esperienza e/o consiglio riguardo alla scrittura del tuo testamento, per favore mandami una riga via e-mail o nei commenti qui sotto. Non arriverò a questo oggi – ho bisogno di sistemare le cose in sospeso qui a casa in modo da poter rivolgere la mia attenzione verso l’esterno – ma probabilmente inizierò la mia ricerca domani. Vorrei suggerimenti per libri, software e/o risorse online per la pianificazione patrimoniale.

In cambio, farò del mio meglio per raccoglierli in un utile post sul blog qui nel prossimo futuro. Grazie!