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Quando abbiamo iniziato a fare i conti con l’idea di una recessione – ma speriamo ancora di avere il tempo di prepararci – è arrivato un forte calo per ricordarci il rischio e la realtà degli investimenti.

La scorsa settimana, il Dow Jones Industrial Average ha visto un calo giornaliero di 1.063 punti, pari al 3,12%. È stato il peggior giorno singolo dal 2020. Poi, lunedì, il Dow ha perso altri 654 punti, o circa il 2%.

È stato certamente un brivido per chiunque abbia azioni, e potrebbero esserci ulteriori scosse al ribasso a venire. Ma, per una certa prospettiva, diamo un’occhiata a un evento molto più catastrofico: il crollo del mercato azionario del 19 ottobre 1987.

È un giorno che ha cambiato la mia vita per sempre, sia professionalmente che come investitore.

Conosciuto come “Black Monday”, quel tetro giorno autunnale ha visto il mercato registrare il suo più grande calo percentuale di un giorno di sempre: oltre il 22%.

All’epoca ero un agente di cambio per EF Hutton, una società rispettata che ha cessato di esistere non molto tempo dopo il crollo. Guardare il crollo del mercato quel giorno è stato come assistere a un uragano: terrificante ma, allo stesso tempo, impressionante nella sua potenza.

Quando il mercato ha iniziato la sua caduta libera, le stazioni televisive locali in cui vivevo all’epoca – Tucson, Arizona – hanno inviato giornalisti nel mio ufficio EF Hutton per interviste. Per ragioni che non ricordo più, sono stato scelto per rappresentare l’azienda e spiegare cosa stava succedendo.

Nel corso di una settimana, sono stato intervistato più volte, sia in ufficio che in studio. Poco dopo, l’affiliata locale della ABC mi ha offerto un concerto al notiziario del mattino per parlare di investimenti. Circa tre anni dopo, ho lasciato la mia carriera come consulente per gli investimenti e ho fondato Money Talks News.

Quindi, quando dico che il crollo del 1987 ha cambiato la mia vita, non sto esagerando.

Oltre a cambiare carriera, tuttavia, il crollo mi ha insegnato lezioni importanti – lezioni che mi hanno avvantaggiato come investitore nei successivi tempi difficili, come il crollo che ha causato all’indice S&P 500 di perdere circa il 50% del suo valore entro marzo 2009.

Ecco le mie lezioni chiave di quel terribile giorno che possono aiutarti a prosperare ora e in futuro.

1. Sii sempre in

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Quando si verificò il crollo del 1987, ero tutto dentro: ogni centesimo di denaro disponibile che avevo era in azioni. Dopo l’incidente, ho venduto tutto ed ero tutto fuori. Poiché ero sia spaventato che disilluso, rimasi in disparte.

È stata una mossa stupida, dal momento che il mercato ha recuperato le sue perdite meno di due anni dopo.

Se stai investendo a lungo termine – che è l’unico modo sensato per investire – dovresti sempre avere un po ‘di soldi sul mercato. Perché? Perché quando meno te lo aspetti, il mercato aumenterà. Se non sei “dentro”, perderai un’opportunità.

2. Sii sempre fuori

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La lezione di cui sopra suggerisce che non importa quanto sia brutto il mercato, dovresti sempre essere dentro. Ma è vero anche il contrario: non importa quanto sia bello, dovresti anche tenere un po ‘di polvere asciutta. Perché spesso, quando il mercato sembra non poter scendere, sta per farlo.

Pensala in questo modo: se tutto sembra roseo, tutti sono sul mercato. Se tutti sono tutti dentro, non ci sono più acquirenti per spingere i prezzi più in alto. Risultato? Le azioni scendono.

Quindi, anche se può sembrare controintuitivo, dovresti sempre avere un po ‘di soldi in disparte per sfruttare opportunità come le vendite di mercato.

3. Non perdere la testa

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La lezione più difficile da imparare come investitore è che mentre i mercati sembrano certamente razionali, non lo sono. La ragione è semplice: i mercati sono influenzati dalle persone e le persone operano sull’avidità e sulla paura molto più spesso di quanto non operino sulla logica.

Ciò offre un’opportunità per coloro che possono spegnere CNBC, ignorare il breve termine e prendere la vista di 30.000 piedi. Tieni la testa. Mantieni la calma. Pensaci bene. Una testa fredda ti permetterà di vedere un guadagno a lungo termine quando gli altri possono concentrarsi solo sul dolore a breve termine.

4. Ignora il rumore

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Lo sfondo del mercato è rumoroso. Gli “esperti” che fingono di conoscere la direzione a breve e lungo termine dell’economia e del mercato azionario riempiono le onde radio 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Offrono un flusso infinito di pronostici su qualcosa che non possono sapere: il futuro.

Non sono in onda per aiutarti – sono lì per riempire le proprie tasche spingendo se stessi o una posizione sul mercato che li avvantaggerà.

Dovresti ascoltare opinioni informate, ma prima di investire dovresti sempre avere il tuo own. Ascolta, poi decidi. Lascia che la fermezza delle tue convinzioni determini il tuo impegno finanziario.

5. Poniti due domande

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Se il passato è prologo, prima o poi, il doo-doo colpirà sempre il fan. È successo nel 1987, è successo con la bolla delle dot-com del 1997-2000, ed è successo con la crisi finanziaria del 2007-2008. La domanda non è se accadrà di nuovo, è quando.

Quindi facciamo in modo che l’attuale correzione del mercato sia un promemoria dei rischi e dei benefici. Poniti due domande:

1. Ho soldi di cui non avrò bisogno per almeno cinque anni?

Se la risposta è “no”, trova un altro modo per investire, perché le azioni potrebbero essere troppo rischiose. Ma se la risposta è “sì”, poniti la prossima domanda.

2. Un giorno le cose torneranno alla normalità?

In altre parole, il mondo si sta disfacendo temporaneamente o permanentemente? Se il mondo si sta disfacendo in modo permanente, compra prodotti in scatola e armi.

Ma se pensate che alla fine il problema del giorno sarà risolto – qualcosa che è successo finora fin dagli albori dell’uomo – ignorate coloro che insistono che il cielo sta cadendo e comprate azioni.