Costruire una strategia per arrivare – e superare – la pensione è una delle avventure finanziarie più importanti in cui ti imbarchi. Ma la prospettiva di tracciare un percorso senza aiuto è impensabile per milioni di persone.

Quando le persone hanno bisogno di assistenza per costruire e mantenere un gruzzolo, si rivolgono a molte fonti diverse di informazioni. Recentemente, nell’ambito del suo sondaggio sulla fiducia pensionistica del 2022, l’Employee Benefit Research Institute ha chiesto a oltre 1.100 pensionati di identificare le persone o i gruppi a cui si rivolgono per consigli sulla pensione.

Di seguito sono riportate le fonti di orientamento più popolari per coloro che cercano aiuto.

1. Consulente finanziario

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Gli intervistati che utilizzano questa fonte: 38%

Con un margine sostanziale, un consulente finanziario è la fonte n. 1 di aiuto a cui i pensionati si rivolgono per consigli di pianificazione. Questo è intelligente: ottenere consigli da un vero esperto è quasi sempre una buona idea in questioni in cui ti manca la conoscenza.

Tuttavia, è importante scegliere il consulente finanziario giusto. Una decisione sbagliata può farti pagare commissioni elevate, che nel tempo possono ridurre significativamente la quantità di denaro a tua disposizione durante il pensionamento.

Quindi, fermati al Money Talks News Solutions Center e trova un ottimo consulente finanziario che non ti addebiterà commissioni eccessive.

2. Risorse online e ricerca

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Gli intervistati che utilizzano questa fonte: 23%

Anche se decidi di lavorare con un consulente finanziario, è probabile che tu faccia molto meglio come investitore se ti istruisci sulle basi – e forse di più – degli investimenti e della pianificazione per la pensione.

Ci sono molte grandi risorse per consigli sulla pianificazione della pensione online. A rischio di sembrare immodesti, pensiamo che Money Talks News sia uno dei migliori.

Quindi, dai un’occhiata a tutte le grandi storie che abbiamo sulla pianificazione per il pensionamento dei tuoi sogni.

3. Famiglia e amici

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Gli intervistati che utilizzano questa fonte: 21%

Affidarsi a familiari e amici per consigli sulla pensione può essere rischioso. In alcuni casi, è possibile ottenere consigli solidi dai propri cari. Ma ricorda, tutti noi amiamo dare consigli quando ci viene chiesto, anche se spesso non sappiamo di cosa stiamo parlando.

Quindi procedi con cautela qui. E se il tuo amico Ernie non vede l’ora di spiegare perché dovresti mettere metà dei tuoi risparmi per la pensione in uno stock caldo di cui ha appena sentito parlare, corri dall’altra parte.

Altre fonti di consulenza previdenziale

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Rispondenti che utilizzano queste fonti: Dall’1% al 13%

Gli intervistati hanno menzionato molte altre fonti di informazioni sulla pianificazione previdenziale a cui si rivolgono. Esse comprendono:

  • Un datore di lavoro: 13%
  • Rappresentanti di un piano pensionistico sul posto di lavoro: 12%
  • Esperti finanziari o guru dei media: 9%
  • Consulenza online o consulenti che basano l’orientamento su formule: 4%
  • Organizzazioni senza scopo di lucro al servizio di comunità specifiche: 3%
  • Biblioteche o centri comunitari: 2%
  • Chiese o altri centri religiosi: 1%
  • Post sui social media di amici e familiari: 1%
  • Post sui social media di aziende e altri: 1%
  • Comunità online: 1%

Per ulteriori informazioni su come evitare le insidie che possono affondare il tuo piano pensionistico, dai un’occhiata a “5 errori di denaro che distruggeranno la tua pensione”.