- Da asporto chiave
- — Masterworks ti consente di acquistare azioni in belle arti costose e di qualità per investitori.
- — Investire in belle arti può essere un buon modo per diversificare il tuo portafoglio in un asset che non è altamente correlato al mercato azionario.
- — Masterworks è una nuova azienda e investire nell’arte è rischioso, quindi non investire più di quanto ti senti a tuo agio nel perdere.
Probabilmente hai visto clip di quelle aste di guanti bianchi per belle arti. Investitori colti si procurano pezzi per centinaia di migliaia di dollari, o anche un milione o più. È il passatempo di investimento preferito dei super ricchi del mondo, che hanno ottenuto rendimenti del 5,3% all’anno e detengono collettivamente circa $ 1,74 trilioni di dollari in belle arti, secondo un recente rapporto Citi.
Essendo un’industria così grandiosa, potresti pensare che investire in belle arti sia al di fuori delle tue capacità e, a meno che tu non sia Bill Gates, probabilmente lo è. Ma è qui che entra in gioco Masterworks.
Questa piattaforma unica nel suo genere consente alle persone di acquistare azioni di un’opera d’arte raffinata che quasi tutti possono permettersi. È una soluzione semplice a un problema difficile, ma c’è anche molto altro da considerare per vedere se è adatto a te o meno.
Circa l’azienda
Masterworks è una piattaforma di investimento per belle arti che consente alle persone di acquistare azioni di opere d’arte pre-controllate che verranno rivendute in seguito a un prezzo (si spera) più alto.
È stata fondata nel 2017, quindi non esiste da molto tempo. Questo è un fattore importante da considerare dato che Masterworks prevede di tenere ogni opera d’arte che acquista per 3-10 anni.
Sebbene la società abbia acquistato e offerto azioni in oltre 40 pezzi diversi dal lancio, il suo track record per la vendita di opere d’arte finora consiste in un solo dipinto: un Pittura da 1,5 milioni di dollari della Gioconda del famoso artista Banksy. Ha ottenuto un rendimento del 32% per i suoi azionisti.
È una somma impressionante, ma è importante notare che questa è l’unica vendita che l’azienda ha effettuato, quindi non è un buon punto di dati per giudicare il successo della piattaforma. Ci vorrà più tempo.
Recensione della piattaforma Masterworks
Se desideri investire con Masterworks, dovrai iscriverti a una lista d’attesa. Quando compili il modulo, potrebbe dirti che ci sono diverse migliaia di persone davanti a te. Tuttavia, abbiamo ricevuto un invito entro poche ore nonostante questo ostacolo.
Dopo aver proceduto attraverso il processo, dovrai collegare il tuo conto bancario, verificare la tua e-mail e completare un colloquio telefonico prima di poter investire effettivamente con Masterworks. Questo passaggio aggiuntivo dell’intervista potrebbe essere un deterrente per alcuni investitori che desiderano un’esperienza di investimento di basso profilo.
Come funzionano le azioni Masterworks
Come ci si potrebbe aspettare, il processo di trasformazione di un dipinto fisico in azioni che molte persone possono acquistare è un po’ complicato. In poche parole, funziona così:
- Masterworks utilizza il suo modello proprietario per identificare buoni investimenti attualmente in vendita.
- Acquista un’opera d’arte e crea una LLC (tassata come partnership) per ogni pezzo.
- Masterworks offre azioni da $ 20 (minimo $ 500) nella LLC fino all’acquisto di tutte le azioni.
- L’azienda conserva l’opera d’arte per tre o dieci anni, quindi la vende a scopo di lucro.
- La LLC viene sciolta e il ricavato viene distribuito agli azionisti, meno eventuali commissioni.
Dal momento che stai essenzialmente pagando per essere un partner nella società costituita per ogni dipinto, dovresti sapere che alla fine dell’anno riceverai un modulo K-1 che dovrai presentare con le tue tasse.
Non dovrai pagare alcuna commissione direttamente poiché vengono prelevate dagli eventuali proventi della vendita, ma è importante esserne a conoscenza. Masterworks è relativamente costoso: addebita l’1,5% all’anno, più una commissione del 20% dai profitti della vendita. Questo può ridurre notevolmente il tuo rendimento.
Potresti chiederti cosa succede all’opera d’arte dopo che è stata acquistata. Come probabilmente puoi dire, non viaggia in tutte le case degli azionisti come un trofeo itinerante (purtroppo). Invece, Masterworks si assume la responsabilità della sua sicurezza e cura e ha persino una galleria a New York dove i suoi pezzi possono essere esposti.
Infine, dovrai essere pronto a mantenere le tue azioni a lungo termine. Non hai voce in capitolo quando il dipinto vende. Lo stai lasciando nelle mani di Masterworks. Ma se devi uscire in anticipo, la società gestisce un mercato secondario simile a una bacheca in cui puoi mettere in vendita le tue azioni nel caso in cui un altro investitore voglia acquistarle. Tuttavia, potrebbe non essere così semplice come vendere azioni di azioni.
Caratteristiche uniche
Masterworks è un’azienda unica, diversa da tutte le altre che abbiamo visto. Ecco alcune delle cose che lo rendono diverso:
- Investi nell’art. È facile investire in azioni, obbligazioni, oro e altro ancora. Ma fino ad ora, l’arte è rimasta una classe di investimento per ricchi.
- Non è necessario essere un investitore accreditato. Molti investimenti alternativi come questo richiedono che tu sia un investitore accreditato, il che non è qualcosa che il Joe medio può fare. Con Masterworks, chiunque può iniziare con incrementi di $ 20 con soli $ 500.
- Accesso a un mercato secondario. Dovresti essere pronto a detenere le tue azioni per un massimo di 10 anni. Ma se non puoi, potresti essere in grado di trovare un acquirente per loro tramite la bacheca di Masterworks.
Per chi è meglio capolavori
Non ci sono due modi per farlo: Masterworks è un investimento rischioso. La stessa società afferma persino che “l’investimento è adatto solo a persone che possono permettersi di perdere l’intero investimento”.
Ci sono molti pericoli nell’investire nell’arte. Lo stesso Banksy – l’artista dell’unico dipinto che Masterworks abbia mai venduto finora – è famoso ha fatto a pezzi uno dei suoi dipinti di fare una dichiarazione contro la commercializzazione, dopo essere stato venduto in una casa d’aste londinese a un prezzo inferiore rispetto al pezzo venduto da Masterworks.
Detto questo, Masterworks potrebbe avere molto senso per te se riesci a tollerare quelle perdite. È anche particolarmente utile se stai cercando una classe di attività unica che non segue il mercato azionario.
Se i serbatoi del mercato azionario e il tuo portafoglio è pieno di investimenti correlati ad esso, l’intero portafoglio potrebbe crollare con la nave. Investire in asset non correlati, come l’arte, può aiutarti a mantenere parte del valore del tuo portafoglio in caso di flessione del mercato azionario.
Infine, potrebbe essere un investimento particolarmente buono se sei un fanatico dell’arte, ma non hai abbastanza tempo o denaro per entrare davvero nel dettaglio delle belle arti investendo da solo. Dopotutto, puoi sempre visitare il “tuo” dipinto in una galleria.
Capolavori contro altri concorrenti che investono nell’arte
È difficile confrontare Masterworks con altre piattaforme di investimento artistico poiché non c’è davvero niente di simile. Ma se stai cercando alternative per investire nell’arte, Saatchi Art e Mecenate sono alcuni posti da considerare.
CapolavoriSaatchi ArtmecenateCome funzionaAcquista azioni di opere d’arte che vengono successivamente venduteAcquista e vendi opere d’arte direttamente dagli artistiAcquista e vendi azioni di opere d’arte tokenizzate, simili a BitcoinInvestimento minimo$ 500Dipende dal prezzo fissato dall’artista $ 1.000Commissioni1,5% all’anno, più il 20% dei proventi della venditaNon divulgatoA partire dall’1%Periodo di detenzioneDa 3 a 10 anniNessunoNon divulgatoMercato secondario disponibile?Sì No Sì
Come Investire in Belle Arti funziona
Investire in belle arti è una bestia diversa rispetto ai tipi più comuni di investimento come il mercato azionario, la criptovaluta o persino i metalli preziosi. In primo luogo, normalmente richiede una somma straordinariamente alta che solo le persone più ricche del mondo possono permettersi di pagare, pur rimanendo diversificata.
Investire in belle arti richiede di tenere un dito fermo sul polso del mercato dell’arte. Non è semplice come acquistare un dipinto che ti piace. Per questo, puoi andare al tuo grande magazzino locale per ottenere un cartello “Live, Love, Laugh”.
Per essere bravo, devi conoscere i dettagli dei diversi stili, gli artisti all’interno di ogni stile. Inoltre, dovrai sapere come sono cambiate le loro opere d’arte nel tempo, i prezzi che i dipinti stanno ottenendo alle aste, per quanto tempo sono stati trattenuti e altro ancora.
È un intero settore e, a meno che tu non sia un nerd dell’arte estrema, probabilmente è meglio lasciarlo agli investitori d’arte professionisti.
Fino al lancio di Masterworks, cioè. Utilizza un modello proprietario con oltre 3.000.000 di punti dati dalle vendite all’asta per identificare quali opere d’arte sono sottovalutate e suscettibili di aumentare ulteriormente. Utilizza questo modello per selezionare l’opera d’arte di qualità dell’investimento in cui offre azioni.
La linea di fondo
Masterworks abbassa la barriera per investire in belle arti in modo che chiunque con $ 500 possa iniziare. Ma questo non significa che sia giusto per tutti. È ancora un investimento più rischioso rispetto al tuo tipico fondo indicizzato, ad esempio, ma se stai cercando di diversificare il tuo portafoglio lontano da attività che seguono il mercato azionario, potrebbe essere una buona opzione. Assicurati solo di stare attento ad analizzare quanto investire con Masterworks.