Il mix di investimenti 60/40 è morto – o no?

Quando ho scritto il mio primo libro, “Life or Debt”, più di 20 anni fa, avevo una soluzione semplice per investire i tuoi risparmi a lungo termine. Era per sottrarre la tua età da 100, quindi mettere la percentuale risultante in azioni. Il resto lo divideresti in due parti uguali: un fondo obbligazionario a medio termine e un fondo del mercato monetario.

Se avessi 40 anni, ad esempio, sottrarresti 40 da 100 e metteresti la percentuale risultante, il 60%, in azioni. Il restante 40% sarebbe diviso tra obbligazioni e fondi del mercato monetario.

Un modo ancora più semplice di investire risparmi a lungo termine, e che esiste da generazioni, era semplicemente mettere il 60% dei tuoi risparmi in azioni e il 40% in obbligazioni: il classico portafoglio 60/40.

Ma a quanto pare, nulla dura per sempre, comprese queste semplici guide alla diversificazione.

Cos’è successo? Probabilmente lo sai già. Quello che è successo sono stati i tassi di interesse, vale a dire tassi che sono stati così bassi per così tanto tempo che il denaro in obbligazioni e fondi del mercato monetario non guadagna praticamente nulla. Il che significa che non sta nemmeno tenendo il passo con l’inflazione.

Quindi cosa deve fare un investitore? Questo è ciò di cui tratta il podcast “Money!” di questa settimana. Esploreremo se il tradizionale mix di investimento 60/40 è davvero morto o sta solo aspettando il suo trionfale ritorno. Discuteremo anche di nuovi potenziali investimenti per modernizzare il tuo portafoglio. E lo faremo senza farvi brillare gli occhi.

Come al solito, la mia co-conduttrice sarà la giornalista finanziaria Miranda Marquit. Ad ascoltare e talvolta contribuire è il produttore e investitore alle prime armi Aaron Freeman.

Siediti, rilassati e ascolta il podcast “Money!” di questa settimana:

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