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Investo in azioni da oltre 40 anni. Lungo la strada, ho fatto alcune grandi mosse e molte spettacolarmente stupide.

Di seguito sono riportati tre errori che io – insieme a innumerevoli altri investitori – ho commesso in passato e ora faccio del mio meglio per evitare. Schivarli e sarai più ricco.

1. Non acquistare quando le scorte sono in vendita

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La maggior parte degli investitori ama quando le azioni stanno raggiungendo nuovi massimi e lo odia quando stanno toccando nuovi minimi.

Ho capito. Ovviamente, ci piace sentirci più ricchi man mano che i prezzi aumentano. Ma in realtà diventiamo più ricchi comprando quando i prezzi sono bassi e vendendo quando i prezzi sono alti. Quindi, proprio come potresti aspettarti una vendita al centro commerciale, non vedo l’ora di orribili mercati azionari, perché è quando le azioni sono in vendita.

Esempio: dai un’occhiata al mio portafoglio e vedrai che ho acquistato un sacco di azioni nel 2009, vicino ai minimi di mercato. All’epoca, nessuno — e dico proprio nessuno — suggeriva azioni. Sia le azioni che le abitazioni hanno fatto schifo, e tutti stavano praticamente andando fuori di testa.

Fu allora che comprai un sacco di azioni e la casa accanto. Non perché io sia un genio, ma perché avevo perso opportunità come questa negli anni passati stando in piedi come un cervo nei fari.

È così semplice: acquista aziende di qualità quando i tempi sono spaventosi. Finché credi che l’economia alla fine si riprenderà, alla fine sarai ricompensato. Se credi che tutto andrà all’inferno e che l’economia non si riprenderà mai, compra un fucile e cibo in scatola.

2. Non avere pazienza

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Compra un cespuglio e piantalo nel tuo cortile. Fissalo ogni pochi secondi e in poco tempo crederai di aver rovinato perché non lo stai vedendo crescere. Quindi potresti essere tentato di strapparlo e ricominciare da capo, o forse anche smettere di piantare cose del tutto.

Non è così che crescono i cespugli … o denaro.

Il successo richiede tempo. Prendi decisioni informate, quindi sii paziente.

All’inizio di quest’anno, il mercato azionario stava crollando, il che non è stata una sorpresa per me, dal momento che era orribilmente sopravvalutato e l’inflazione e i tassi di interesse stavano aumentando: entrambi negativi per le azioni. Poi, a giugno, molti investitori si sono improvvisamente convinti che la Fed sarebbe presto passata dall’aumento dei tassi all’abbassamento e il peggio delle notizie economiche era alle nostre spalle.

Per un po’ sembrò che avessero ragione. Da metà giugno a metà agosto, il Dow è salito del 14%.

Ma nella mia esperienza, ci vuole tempo per domare l’inflazione e per le azioni per recuperare. Quindi, piuttosto che inseguire il rally e comprare, ho aspettato pazientemente. In effetti, ho usato il rally estivo per alleggerire le azioni.

La mia pazienza è stata ripagata. All’inizio di settembre, la consapevolezza è che i tassi di interesse non stanno scendendo presto e l’economia potrebbe essere legata alla recessione. Da allora le azioni sono in calo.

Come ho detto sopra, sto bene con quello. Man mano che le azioni diventano più economiche, aggiungerò alle mie posizioni in aziende che amo, come Microsoft e Apple. Non ancora, però. Non ho fretta.

3. Prestare troppa attenzione

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La conoscenza è potere e l’informazione crea conoscenza. Ma troppe informazioni possono essere una brutta cosa se ti rendono nervoso.

Per sopravvivere, la CNBC e altre fonti di notizie sono tenute a “nutrire la bestia” riportando senza fiato ogni sfumatura e opinione.

Non attiri gli spettatori con il video di guardare i cespugli crescere. Per evitare l’aria morta, CNBC deve segnalare ogni nuvola, goccia di pioggia, soffio di vento, nuova foglia e ramo.

Blah, blah, blah senza fine è come fanno soldi, ma non è come si fanno soldi.

Indovinare cosa succederà nei prossimi 10 giorni è un gioco da pazzi. Formare un’opinione su ciò che accadrà nei prossimi 10 anni, quindi agire su di esso, è il modo in cui viene creata la ricchezza.

Utilizzare le informazioni per creare e confermare una tesi di investimento. Quindi siediti e rimani fermo finché la tua tesi ha ancora senso.

Nel 2001, mi sono reso conto che l’iPod di Apple era un fenomeno di consumo, essenzialmente la creazione di un nuovo paradigma. Ho messo $ 1.700 nel titolo. Nei successivi 20 anni, ci sono state una miriade di storie su CNBC e altre fonti suggeriscono che era giunto il momento di suonare il registro.

Ho ignorato il rumore.

Vent’anni dopo, ho finalmente venduto un po ‘di Apple, dopo che il mio investimento ha raggiunto $ 800.000 ed è diventato una parte troppo grande del mio portafoglio.

Conclusione? Leggi, guarda e osserva fino a quando non sei abbastanza sicuro di sapere cosa diavolo sta succedendo. Ma non così tanto da sviluppare un prurito al dito a grilletto.

Su di me

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Ho fondato Money Talks News nel 1991. Sono un CPA e ho anche ottenuto licenze in azioni, materie prime, capitale di opzioni, fondi comuni di investimento, assicurazioni sulla vita, supervisore dei titoli e immobili.

Se scegli di seguire il mio consiglio, nota: ti dirò cosa sto facendo, ma non ti dirò mai cosa dovresti fare. Non posso, perché non ti conosco. Lo faccio da molto tempo, ma sicuramente non ho sempre ragione. Non di molto. Quindi fai le tue ricerche, prendi le tue decisioni e sii responsabile dei tuoi soldi.

Ultimo ma non meno importante, dai un’occhiata ai miei podcast settimanali “Money Talks News”. Sono conversazioni brevi e informali con riepiloghi di notizie, nonché suggerimenti e trucchi per renderti più ricco.

Puoi ascoltarli proprio qui sul sito web di Money Talks News o scaricarli ovunque tu abbia i tuoi podcast. Basta cercare Money Talks News, Il podcast con Stacy Johnson.

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