Nota del redattore: Questa storia proviene da Wealthramp.
Quando decidi di fare un investimento azionario, ti interessa se i tuoi soldi sono investiti in azioni considerate socialmente responsabili?
Fattori come il modo in cui l’azienda tratta i suoi dipendenti o il suo uso di sostanze chimiche tossiche nella produzione influenzano la tua decisione di investire nell’azienda o no?
Investimenti socialmente responsabili, chiamato anche investimento sostenibile, è quando investi i tuoi soldi in aziende che contribuiscono veramente al bene più grande della società, che si tratti di aiutare i propri dipendenti, fare uno sforzo per ripulire il pianeta o adottare misure per risolvere i problemi del mondo.
Ecco cosa significa e come giudicare se è una buona idea.
L’investimento socialmente responsabile incorpora i fattori ESG
Un investimento di successo richiede un impegno a lungo termine. Non si tratta solo di evitare di possedere azioni di società del tabacco o istituti di credito, questi investitori guardano a tre fattori chiave quando decidono dove mettere i loro soldi: ambientali, sociali e di governance (ESG). Se sei un investitore ESG, vuoi sapere:
- Ambientale — Qual è l’impatto dell’azienda sull’ambiente? Attua iniziative in materia di energia verde? Come gestisce le emissioni di carbonio, la gestione dei rifiuti e l’inquinamento delle acque?
- Sociale — Come tratta i dipendenti l’azienda? Ha politiche sulle molestie sessuali? Pratica la diversità e l’inclusione e pratiche di lavoro eque? Qual è il suo record in materia di diritti umani?
- Governance — Quanto sono diversi il consiglio di amministrazione e il team esecutivo della società? Quali contributi politici apporta l’azienda? Come si sentono i suoi attuali azionisti?
Investire socialmente responsabile significa anche fare la differenza
Ma gli investimenti socialmente responsabili vanno oltre i fattori ESG di un’azienda. Altre strategie prese in considerazione per gli investimenti sostenibili includono:
- Investimenti a impatto sociale –L’impact investing si verifica quando si investe in società che si concentrano sull’impatto sociale e ambientale. Ad esempio, investendo in aziende di auto elettriche come Tesla o aziende di agricoltura sostenibile come Bioceres Crop Solutions.
- Investimenti attivisti Un investitore attivista acquista una grande quantità di azioni di una società sottoperformante per influenzare la società e il suo management ad adottare misure specifiche per aumentare il valore delle sue azioni.
L’investimento socialmente responsabile non è una moda passeggera
Una volta considerato una strategia di investimento di nicchia, l’investimento socialmente responsabile è ora considerato più mainstream, soprattutto tra i millennial e le donne.
Secondo Sustainalytics di Morningstar, nel 2021 sono stati investiti 70 miliardi di dollari in fondi ESG. Questo è circa 14 volte più di tre anni fa. Anche il numero di fondi ed ETF sostenibili disponibili per investire è cresciuto tre volte di più rispetto a quanto era disponibile tre anni fa.
Man mano che questo slancio cresce, le donne continuano a guidare il movimento degli investimenti socialmente responsabili. Un recente sondaggio di Cerulli Associates ha rilevato che il 52% delle donne ha preferito investire in base ai propri valori possedendo azioni in società che hanno un track record di impatto sociale o ambientale positivo, rispetto al 44% degli uomini.
E i resi? Puoi fare soldi e fare la differenza
Non è necessario essere un hippie per saltare sul carro degli investimenti socialmente responsabili. Inoltre, non è necessario sacrificare i rendimenti degli investimenti per investire in modo sostenibile.
Negli ultimi due anni, i fondi socialmente responsabili hanno ottenuto risultati altrettanto buoni, se non migliori, rispetto ai fondi convenzionali. S&P Global Market Intelligence ha analizzato la performance di 26 exchange-traded fund (ETF) e fondi comuni ESG durante i primi 12 mesi della pandemia di COVID-19 e ha rilevato che 19 hanno registrato una performance migliore rispetto all’S&P 500.
Anche gli investimenti socialmente responsabili stanno diventando molto più accessibili agli individui. In effetti, ora potresti trovare fondi ESG aggiunti al tuo piano 401 (k). Il Dipartimento del Lavoro degli Stati Uniti ha proposto un regolamento che consentirebbe Fiduciari considerare i fattori ESG quando selezionano gli investimenti per il tuo datore di lavoro Piano pensionistico.
Il numero di opportunità di investire in azioni di società ritenute socialmente responsabili, e in modo a basso costo, è in espansione. Questi sono solo alcuni ETF da considerare se sei interessato a investire socialmente responsabile.
- iShares Global Clean Energy ETF (ICLN) Questo ETF include società in tutto il mondo che producono “energia pulita” da fonti solari, eoliche e altre fonti rinnovabili. Le partecipazioni includono Enphase Energy Inc., SolarEdge Technologies Inc, Vestas Wind Systems, Plug Power Inc. e First Solar Inc.
- Fondo Shelton Green Alpha (NEXTX) — Le società dell’economia verde che “migliorano il benessere umano e aumentano l’efficienza economica, riducendo significativamente i rischi ambientali e le scarsità ecologiche” sono incluse in questo ETF. Le partecipazioni includono Tesla, Moderna, Applied Materials, IBM e JinkoSolar Holding Co. Ltd.
- AllianceBernstein Sustainable Global Thematic Fund (ATEYX) — Questo fondo identifica temi di investimento sostenibile che sono ampiamente coerenti con il raggiungimento degli obiettivi di sviluppo sostenibile delle Nazioni Unite, come la salute, il clima e l’empowerment. Detiene da 30 a 60 titoli, tra cui Waste Management Inc., Deere & Co., Microsoft Corp. e Apple Inc.
- iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF — Questo fondo vi espone a titoli large e mid cap in Europa, Australia, Asia ed Estremo Oriente che hanno rating ESG favorevoli. Le partecipazioni includono Nestlé SA, Roche Holding Par Ag, Shell PLC, Novartis AG, AstraZeneca PLC e Toyota Motor Corp.
- First Trust Global Wind Energy ETF (FAN) — Questo ETF si concentra sulle società di energia eolica di tutto il mondo. Le aziende incluse sono attivamente impegnate in alcuni aspetti del settore dell’energia eolica, come lo sviluppo o la gestione di un parco eolico, la produzione o la distribuzione di elettricità generata dall’energia eolica o il coinvolgimento nella progettazione, produzione o distribuzione di macchinari o materiali progettati specificamente per l’industria dell’energia eolica. Le partecipazioni includono Northland Power Inc., Vestas Wind Systems, Engie, Boralex e Innergex Renewable Energy Inc.