Il software di finanza personale non è solo qualcosa per contabili e gestori di finanza personale. Tutti possono beneficiare di un software user-friendly per aiutare a gestire i propri soldi. La soluzione giusta può rendere più facile pianificare e tenere traccia delle tue spese, aiutandoti a diventare un adulto più fiscalmente responsabile.
Ci sono molti strumenti facili da usare disponibili. Non devi preoccuparti di aver bisogno di competenze contabili o di lottare per imparare un software complicato. Ecco cosa cercare nel software di finanza personale in modo da poter scegliere lo strumento migliore per le tue esigenze.
In che modo il software di finanza personale può aiutarti
Il software di finanza personale ti consente di migliorare la tua gestione finanziaria semplificando l’organizzazione, il monitoraggio e la registrazione di come spendi i tuoi soldi. Questo può aiutarti a prendere decisioni di spesa più intelligenti e raggiungere i tuoi obiettivi finanziari. Ecco alcune cose che puoi fare con una soluzione software completa:
- Ottieni un’ampia panoramica del tuo flusso di cassa. Ciò include entrate e spese – ciò che sta arrivando rispetto a ciò che sta uscendo – e può aiutarti a apportare modifiche. Ad esempio, se tieni traccia delle spese e scopri che stai esagerando, puoi cercare modi per ridurre i costi. In alternativa, potresti impegnarti a guadagnare più soldi, ad esempio, trovando un secondi lavori.
- Ottieni informazioni dettagliate sui tuoi Money Dials. Monitorando le tue spese, il software di contabilità ti consente di vedere dove metti i tuoi dollari, fornendo approfondimenti sui tuoi Money Dials. La maggior parte dei software si collega ai tuoi conti correnti e conti di carte di credito, consentendo il monitoraggio automatico delle spese. Sapere perché spendi nel modo in cui lo fai può aiutarti a sviluppare un piano di spesa consapevole.
- Semplifica il monitoraggio e il raggiungimento degli obiettivi finanziari. È possibile creare obiettivi di risparmio nel software di budgeting, ad esempio per un’auto o una vacanza. Essere in grado di monitorare i tuoi progressi verso questi obiettivi può essere motivazionale e rendere più facile raggiungerli. Ad esempio, alcuni strumenti includono grafici e diagrammi per aiutare a tenere traccia visivamente degli obiettivi, il che può essere utile.
- Monitora il tuo portafoglio di investimenti e la pianificazione previdenziale. Alcuni prodotti software finanziari consentono anche di impostare obiettivi finanziari relativi agli investimenti o alla pensione. Ad esempio, potresti essere in grado di monitorare i tuoi conti di investimento in tempo reale e persino confrontare l’asset allocation del tuo portafoglio con l’intervallo target per il tuo profilo di consumatore (in base a dettagli come l’età).
- Prevedi le tue finanze e identifica le tendenze. Il software di finanza personale ti consente di monitorare il tuo flusso di cassa nel tempo. Puoi accumulare dati che coprono settimane, mesi e anni, fornendo informazioni dettagliate sulla tua salute finanziaria generale e su come si evolve. Puoi anche utilizzare molti strumenti software per calcolare semplicemente il tuo patrimonio netto.
- Ritieniti responsabile. Il software finanziario può anche ritenerti responsabile e aiutarti a rispettare il tuo piano di spesa consapevole. Ad esempio, alcuni strumenti forniscono avvisi personalizzabili per eseguire il ping quando si è a rischio di spese eccessive. Puoi anche impostare avvisi per i pagamenti delle bollette, assicurandoti di non perdere le date di scadenza e permettendoti di evitare commissioni in ritardo.
Il software di finanza personale può in definitiva fornire trasparenza, offrendoti una chiara istantanea delle tue abitudini di gestione del denaro e della tua salute finanziaria. Questo può aiutarti a mettere a punto le tue abitudini di spesa nel tempo. Semplificando le tue finanze, il software giusto può aiutarti a vincere le paure che potresti avere in relazione al denaro e al modo in cui lo gestisci, uno dei primi passi per migliorare la tua situazione finanziaria.
Cosa cercare quando si sceglie il miglior software di finanza personale per te
Quindi, qual è il miglior software di finanza personale? In verità, non esiste una scelta migliore. Ogni persona ha esigenze e obiettivi unici quando si tratta di gestione del denaro. Il miglior software è quello che fa per te. Detto questo, ci sono alcune caratteristiche chiave da considerare quando si fa shopping in giro.
L’interfaccia
Cerca un’interfaccia semplice che sia intuitiva, facile da capire e soddisfi le tue esigenze. Ad esempio, se sei interessato a monitorare le spese, potresti volere la funzionalità per classificare le spese. Potresti anche volere un’interfaccia che funzioni su un desktop / laptop e offra un’app mobile per il tuo dispositivo Android o iOS. Ciò ti consente di gestire la pianificazione finanziaria anche quando sei in viaggio.
Prezzi
La maggior parte degli strumenti di finanza personale offre una versione gratuita e versioni aggiornate che è possibile ottenere per una tariffa mensile o annuale. Puoi iniziare con una versione gratuita – o testare alcune opzioni diverse – e decidere se desideri eseguire l’aggiornamento in un secondo momento. Questo di solito sblocca funzionalità premium, come il pagamento delle bollette integrato o un punteggio di credito gratuito.
Rapporti
Essere in grado di generare report, ad esempio delle tue spese, è un ottimo modo per tenere traccia delle tendenze della tua vita finanziaria nel tempo. I rapporti mensili o annuali possono fornire un’istantanea generale della tua salute finanziaria. Questo può aiutarti a determinare se è necessario apportare modifiche. Puoi anche condividere questi rapporti con il tuo contabile o contabile o usarli tu stesso quando presenti le tue tasse.
Formazione
Se hai intenzione di spendere soldi per un’app finanziaria di lusso, è bene assicurarsi di ottenere il massimo da essa. Quali strumenti educativi vengono offerti per aiutarti a imparare a usare lo strumento? Ad esempio, alcuni strumenti forniscono hub di conoscenza, blog video e articoli informativi per aiutare gli utenti a padroneggiare la tecnologia.
Supporto tecnico
Nel caso in cui dovessi riscontrare problemi tecnici con il tuo software di finanza personale, assicurati di avere qualcuno a cui rivolgerti. Prima di investire in un prodotto, scopri quali opzioni di assistenza clienti sono disponibili. C’è una linea di supporto telefonica, chat o e-mail? Quali sono gli orari di apertura? L’aiuto è disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7?
Assistenza fiscale
Alcuni strumenti di finanza personale offrono supporto fiscale o si integrano con software fiscali. Ad esempio, se sei un libero professionista che si occupa di contabilità per piccole imprese, potresti volere che le tue spese vengano registrate automaticamente a fini fiscali. Ciò può far risparmiare tempo e fatica quando la stagione fiscale si avvicina. Non dovrai perdere tempo a cercare i dati di cui hai bisogno.
Integrazioni
Conferma che qualsiasi strumento che ottieni includa l’integrazione finanziaria. Ciò consente di collegarsi a conti bancari per carte di credito, assegni e conti di risparmio. Alcuni strumenti possono anche collegarsi ai conti di investimento del tuo istituto finanziario, consentendo il monitoraggio degli investimenti in tempo reale. In alcuni casi, dovrai eseguire l’aggiornamento a una versione premium per tali integrazioni finanziarie.
Preparati per il successo finanziario
Il software di finanza personale può semplificare la gestione del denaro, aiutandoti a pianificare, monitorare e registrare guadagni, spese, risparmi, pianificazione pensionistica e investimenti. Fornendo struttura e chiarezza per quanto riguarda i tuoi vari conti finanziari, il giusto strumento di budgeting può anche aiutarti a ottenere informazioni su come stabilire una relazione positiva con il denaro invece di temerlo.
Regolare la tua mentalità sul denaro in questo modo è una cosa che imparerai nel libro “” e nel programma di sei settimane. La chiave per una gestione intelligente e a lungo termine del denaro non consiste nel negare a te stesso ogni piacere – che è un modo insostenibile di vivere – ma spendere selettivamente per le cose che contano per te.
Con gli strumenti e l’atteggiamento giusti, puoi migliorare la tua gestione del denaro.