Le tasse degli appaltatori indipendenti possono essere un po ‘complicate se sei abituato a presentare un modulo 1040 tradizionale come la maggior parte dei dipendenti a tempo pieno “regolari”.
Come per la maggior parte delle tasse, c’è molta confusione (e anche l’inganno) intorno all’argomento.
Questo perché, quando sei una ditta individuale, un imprenditore o un lavoratore autonomo, sei tassato in modo diverso rispetto a quando sei semplicemente un dipendente.
Quindi può diventare complicato.
Ma non preoccuparti: comprendere e gestire le tasse degli appaltatori indipendenti può essere più semplice di quanto pensi e ottenere un controllo sulle tasse degli appaltatori indipendenti NON è sicuramente una buona ragione per evitare di lavorare per te stesso.
Con l’aiuto del nostro articolo approfondito qui sotto, hai questo. Presto gestirai le tue tasse senza problemi.
Nota: questi suggerimenti sono principalmente per gli appaltatori indipendenti che pagano le tasse negli Stati Uniti. Mentre il consiglio generico può essere utile, si prega di indagare le regole e i regolamenti nella propria zona per assicurarsi che si rispettino le leggi locali.
Sei un appaltatore indipendente? (2 domande a cui rispondere):
Prima di entrare nell’argomento (a volte noioso) delle tasse degli appaltatori indipendenti, assicuriamoci di essere nel posto giusto.
Se rispondi sì a una di queste 2 domande, allora dovresti pagare le tasse del contraente indipendente:
- Sei un lavoratore autonomo (comprese le partnership o le attività part-time come un secondi lavori)?
- Hai ricevuto con precisione un modulo fiscale 1099-Misc?
Se la risposta a una di queste domande è “sì”, allora sei nel posto giusto. Ti guideremo attraverso ciò che devi fare per pagare le tasse come appaltatore indipendente.
Imposte sugli appaltatori indipendenti vs imposte sui dipendenti
Potrebbe essere che non sei un imprenditore a tempo pieno, ma invece guadagni un po ‘di soldi extra sul lato del tuo lavoro. In tal caso, avrai le tue tradizionali tasse sul lavoro giornaliero come sempre più alcune tasse aggiuntive per gli appaltatori indipendenti da pagare.
Ecco la differenza fondamentale tra le tasse degli appaltatori indipendenti e le tasse sui dipendenti:
Come dipendente, in realtà non porti a casa il tuo stipendio completo o una retribuzione oraria. (Probabilmente l’hai notato la prima volta che sei stato pagato da adolescente. Grr.) Questo perché il tuo datore di lavoro mette da parte le tasse per te per coprire la tua responsabilità fiscale.
Ma come appaltatore indipendente, i tuoi clienti non accantonano i pagamenti per la tua responsabilità fiscale, il che significa che sei responsabile di pagare quelle tasse da solo (ancora, Grr.) o incorrerai in una penale.
In breve, potresti avere un approccio pratico alle tasse, dimenticandotene fino ad aprile di ogni anno, quando scansioni alcuni documenti in alcuni software di contabilità e poi ottieni un bel controllo della dichiarazione dei redditi poche settimane dopo.
Quando sei un appaltatore indipendente, l’approccio hands-off non funziona. Devi sapere cosa sta succedendo con i tuoi soldi e la tua responsabilità fiscale.
Continua a leggere e ti guideremo attraverso l’intera faccenda.
Nozioni di base sulle imposte degli appaltatori indipendenti
Esploriamo alcune verità di base che dovresti conoscere sul pagamento delle tasse come lavoratore autonomo, unico proprietario o appaltatore indipendente.
Devi pagare le tasse sul tuo reddito d’impresa
Innanzitutto, è fondamentale capire che devi pagare le tasse su qualsiasi reddito che guadagni dalla tua attività. Ecco alcuni miti che potresti aver sentito in passato:
Mito: se non ti definisci un’azienda o non hai una licenza commerciale, non devi pagare le tasse. Sbagliato. Qualsiasi reddito che guadagni facendo qualsiasi tipo di hobby o secondi lavori dovrebbe essere segnalato all’IRS o potresti incorrere in multe, carcere o altre sanzioni.
Mito: non è necessario segnalare entrate inferiori a $ 600. Sbagliato. Sei responsabile di segnalare tutte le entrate che guadagni all’IRS indipendentemente dall’importo.
La morale della storia è questa: se guadagni soldi come appaltatore indipendente, devi segnalarlo all’IRS e pagare le tasse su di esso.
Bummer, lo sappiamo. Ma comunque vero.
Dovresti pagare le tasse trimestrali
Come dipendente tipico, sei abituato a rivedere le tue tasse su base annuale. Ma quando paghi le tasse come appaltatore indipendente, ti viene richiesto di pagare le tasse trimestralmente.
Fondamentalmente, il governo sa cosa facciamo tutti nel profondo dei nostri cuori: siamo terribili nel gestire i nostri soldi.
Ecco perché i datori di lavoro prendono un po ‘dalla tua busta paga per pagare il governo ogni volta che vieni pagato.
In realtà, come dipendente, hai sempre pagato le tasse (governo subdolo) e ti riconcili soloil tuo debito fiscale su base annuale.
Dal momento che funzioni come il tuo capo quando sei un appaltatore indipendente, devi pagare le tasse trimestrali sulle imprese in modo da non rimanere bloccato senza fondi come “tempo delle tasse” in primavera.
Per pagare le imposte trimestrali, segui queste linee guida ed effettua un pagamento stimato ogni trimestre prima della scadenza. Se sovrastimati e paghi troppo, va bene. Riceverai un bel rimborso l’anno prossimo.
Come pagare le tasse degli appaltatori indipendenti
Ora che hai capito un po ‘di più su come funzionano le tasse degli appaltatori indipendenti, passiamo alle cose tattiche.
Ecco esattamente come pagare le tasse degli appaltatori indipendenti.
Passaggio 1: stimare l’imposta trimestrale
In primo luogo, devi fare un’ipotesi istruita su quanti soldi guadagnerai (e quindi quanti soldi dovrai) in un dato trimestre.
L’IRS consiglia di utilizzare il modulo 1040-ES, ma è anche possibile utilizzare un calcolatore fiscale trimestrale per stimare.
Ricorda, questo numero non deve essere perfetto. Se si stima un trimestre troppo alto o troppo basso, basta adeguarsi per il trimestre successivo.
Passaggio 2: effettua pagamenti fiscali trimestrali stimati
Una volta che hai stimato la tua responsabilità fiscale come appaltatore indipendente, devi effettivamente effettuare un pagamento fiscale trimestrale.
Puoi inviare un pagamento tramite assegno insieme al suddetto modulo 1040-ES per posta, oppure (se non hai novant’anni) puoi pagare online, per telefono o dal tuo dispositivo mobile utilizzando l’app IRS2Go.
Molti servizi fiscali come Turbo Tax, HR Block o il tuo preparatore fiscale hanno anche opzioni trimestrali.
Passaggio 3: ricevi moduli 1099-Misc dai clienti (se applicabile)
Una volta che l’anno fiscale si conclude (31 dicembre di un dato anno), qualsiasi cliente con cui hai lavorato nell’anno precedente dovrebbe inviarti un modulo 1099-Misc per conformarsi agli standard IRS.
È compito dei tuoi clienti capire chi ottiene un modulo 1099, ma se non sono abituati a lavorare con appaltatori indipendenti, potrebbe essere necessario ricordarglielo.
Conserva questi moduli insieme in un luogo sicuro poiché ne avrai bisogno per presentare le tue tasse.
Passaggio 4: file Schedule-C al momento delle imposte
Infine, quando arriva il momento di riconciliare e segnalare il tuo stato fiscale al governo, dovrai presentare un modulo Schedule-C, un’appendice ai tradizionali moduli 1040 utilizzati per segnalare il reddito.
Un Schedule-C riporta profitti (o perdite) da una ditta individuale o da altre attività personali. Come appaltatore indipendente, questo significa te.
Archivia le tue tasse come sempre, utilizzando un CPA o un software fiscale, assicurandoti che le informazioni aggiuntive siano prese in considerazione.
Bonus: detrazioni fiscali di base per gli appaltatori indipendenti
La gioia di gestire la propria attività è che alcune spese che altrimenti non avrebbero aiutato la tua responsabilità fiscale possono ammontare a una bella detrazione sulle tue tasse come appaltatore indipendente.
Ecco alcune detrazioni fiscali comuni per gli appaltatori indipendenti:
- Servizi online come strumenti di gestione dei progetti o software di fatturazione.
- Registrazione domini e web hosting per mantenere il tuo sito web in esecuzione.
- Il tuo ufficio a casa (a volte) conta come detrazione. Per MAGGIORI DETTAGLI SU QUESTO, clicca qui.
- Marketing, pubblicità e promozioni sei corso per promuovere i tuoi servizi.
- Computer, telefono e altri “strumenti del mestiere” devi completare il lavoro per i tuoi clienti.
- Assicurazione aziendale e assicurazione sanitaria.
Un preparatore fiscale può aiutarti ad assicurarti di prendere tutte le detrazioni a tua disposizione.
Dove andare da qui?
Ora che abbiamo coperto le basi delle tasse degli appaltatori indipendenti, potresti chiederti dove vai da qui.
Ecco cosa devi fare: prendi il controllo dei tuoi soldi aziendali.
Non mi interessa quanto sei stato male con i soldi in passato, o quanto odi le forme fiscali, o quanto spaventoso suona il governo.
Devi prendere il controllo.
Usa le informazioni in questo articolo per iniziare il tuo viaggio di contabilità, stima e pagamento delle tasse del tuo appaltatore indipendente su base regolare ed eviterai il mal di testa, la frustrazione e le sanzioni che derivano dalla negligenza.
Se tutto il resto fallisce (e hai i soldi per farlo) prendi in considerazione l’assunzione di un CPA per guidarti esattamente attraverso ciò che dovresti fare, almeno durante i tuoi primi anni.
Da lì, imparerai. Alcune piccole multe ti metteranno in forma e presto gestirai le tasse del tuo appaltatore indipendente come un professionista esperto.