Come leggere un libro di finanza personale

Ho letto molti libri di finanza personale. Lo faccio perché imparo meglio leggendo e perché mi piace rivedere la letteratura disponibile per i lettori di questo sito. Quando consiglio un libro, è perché penso che ci sia qualcosa di prezioso lì, forse non per tutti, ma per la maggior parte delle persone. I libri sono preziosi, però, solo se sei disposto a fare la tua parte.

Diventa un lettore attivo
Tu, come lettore, devi essere un partecipante attivo. Devi mettere in discussione ciò che leggi. Devi cercare di discernere le motivazioni dell’autrice e decidere come queste potrebbero offuscare i consigli che dà. Devi analizzare il consiglio e decidere come si applica alla tua vita. Soprattutto, devi agire in base a ciò che leggi. I libri non sono proiettili magici; Non elimineranno automaticamente il tuo debito. Elimini il tuo debito incorporando le lezioni che impari nella tua vita.

Non serve a nulla leggere Dave Ramsey Il rifacimento totale del denaro, ad esempio, se hai intenzione di leggerlo solo. Perché abbia valore, devi applicare i suoi principi. Non tutti i principi, ma quelli appropriati per la tua situazione. Come sempre Fai ciò che funziona per te.

Filtra ciò che non è importante
Un’altra importante abilità di lettura è la capacità di filtrare. Il consiglio di Dave Ramsey è eccellente per tutti, cristiani o atei. La sua scrittura è piena di riferimenti biblici, però, e se ti avvicini al suo lavoro pronto ad essere offeso dalla religione, ti priverai di alcune grandi lezioni. Impara a filtrare. Se la religione ti dà fastidio, ignorala.

Al contrario, se sei un conservatore convinto, dovrai utilizzare filtri quando leggi libri di autori come Elizabeth Warren e Barbara Ehrenreich. Ehrenreich, in particolare, è incline a sermoni gratuiti. È importante trarre le idee fondamentali dal lavoro di ciascun autore e ignorare le informazioni estranee. Non lasciare che il punto di vista dell’autore ti impedisca di vedere il bene che ha da offrire.

Sospensione del giudizio
Ho scoperto che con i libri di finanza personale, è spesso fondamentale sospendere il giudizio fino a quando non hai letto l’intero libro. Oggi ho rivisto La settimana lavorativa di 4 ore. Se non fossi stato disposto a sospendere il giudizio, avrei messo da parte il libro dopo le prime venti pagine. Oppure, quando ho raggiunto la sezione sull’automazione, avrei condannato l’intero libro per quei capitoli deboli. Invece, ho fatto un punto per finirlo e, lungo la strada, per cercare le cose che si applicavano a me. Alla fine, il bene ha superato il male, e con un ampio margine.

La prossima settimana recensirò Duane Elgin Semplicità volontaria. Questo è un libro raro che non mi piace molto: penso che contenga troppi dogmi e non abbastanza informazioni utilizzabili. Ma quando ho iniziato a leggere il libro in Irlanda, mi ha stupito. Le prime dieci o venti pagine erano fantastiche. Sono entusiasta del libro a Kris. Il mio entusiasmo è morto, tuttavia, quando ho scoperto che il libro riguardava meno la semplicità volontaria e più l’agenda politica dell’autore. Non giudicare un libro finché non l’hai finito.

Cerca le parti buone
È quasi sempre possibile ottenere qualcosa di costruttivo da un libro che non ti piace. Nel caso di Semplicità volontaria, vale la pena leggere il primo capitolo e condividerlo con coloro che sono interessati. Inoltre, piuttosto che mettere da parte l’intero movimento della semplicità a causa di un libro zoppo, ho fatto ulteriori ricerche. Ho trovato altri articoli sull’argomento e ho persino trovato un libro online con molti ottimi consigli. (Dovrai aspettare una settimana per vederlo, però.)

Anche i migliori libri hanno dei punti deboli. Ad esempio, molte persone hanno notato che la consulenza sugli investimenti in I tuoi soldi o la tua vita è datato e non applicabile ai mercati finanziari odierni. Eppure sarebbe un errore scartare il libro sulla base di questo unico difetto. YMoYL è uno dei migliori libri di finanza personale che abbia mai letto. È abbastanza facile sostituire mentalmente consigli di investimento alternativi per sostituire quelli che sono nel libro. (Inoltre, come ho detto la scorsa settimana, un po ‘di scavo sul web rivela che la co-autrice Vicki Robin ha pubblicato consigli rivisti.)

Leggi sinotticamente
Mentre leggi un libro di finanza personale, fermati a confrontare passaggi simili in altri libri. Quando leggi la raccomandazione di Dave Ramsey di costruire un fondo di emergenza da $ 1.000, cerca ciò che altri autori consigliano. Quando leggi Robert KiyosakiIl consiglio che i fondi comuni di investimento sono per i perdenti, scopri cosa hanno scritto altri espertiit sull’argomento. Dopo aver confrontato le fonti, torna al libro che stavi leggendo.

Non aver paura di cercare le cose. Se non capisci un termine, vai sul web. Google è tuo amico. Leggi con una penna e un pezzo di carta. Se possiedi il libro, prendi appunti a margine e sottolinea i passaggi importanti. Se il libro è preso in prestito, usa i post-it per contrassegnare i luoghi che vorresti rileggere o condividere con il tuo coniuge.

Conosci te stesso
La lettura può essere un ottimo modo per ampliare la tua comprensione della finanza personale, ma per ottenere il massimo da un libro, devi essere un partecipante attivo. Sai meglio di chiunque altro dove si trovano i tuoi punti di forza e di debolezza finanziari. Mentre leggi, cerca consigli che ti aiuteranno a raggiungere i tuoi obiettivi e non lasciare che le altre cose ti distraggano.

Per chi fosse interessato a questo argomento, consiglio Come leggere un libro di Mortimer J. Adler e Charles Van Doren. Questo è un testo classico per lettori seri. Ho intenzione di rileggere a breve.