Come investire quando sia le azioni che le obbligazioni sono in calo

Sentiamo molto parlare di come i nostri portafogli di investimento dovrebbero avere sia azioni che obbligazioni, perché in genere si muovono l’uno in modo opposto all’altro.

La teoria è che quando le azioni scendono, le obbligazioni dovrebbero proteggere il tuo capitale. Il problema? Ogni tanto, azioni e obbligazioni vanno entrambe a picco. Ad esempio, quest’anno, 2022.

Ad oggi, l’S&P 500 è in calo di circa il 15% dall’inizio dell’anno. Allo stesso tempo, l’aumento dei tassi ha schiacciato le obbligazioni, con alcuni in calo del 20% o più.

Quindi, cosa diavolo dovresti fare quando non c’è nessun posto dove scappare, nessun posto dove nascondersi? Scopriamolo insieme.

Stacy Johnson e io siamo affiancati dal produttore e investitore alle prime armi Aaron Freeman per parlare di cosa sta succedendo nei mercati azionari e obbligazionari, cosa c’è in futuro e cosa dovresti fare.

L’ospite speciale di questa settimana è David Stein, ex gestore di fondi istituzionali e fondatore di Money for the Rest of Us.

Ricorda, anche se a volte parliamo di investimenti specifici in questo spettacolo, non prenderli come raccomandazioni perché non lo sono. Prima di investire in qualsiasi cosa, fai le tue ricerche e prendi le tue decisioni.

Puoi guardare questo episodio qui sotto, o se preferisci ascoltare, puoi farlo con il giocatore nella parte superiore di questo articolo. In alternativa, puoi scaricare l’episodio ovunque tu abbia i tuoi podcast:

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Cosa sta succedendo con i mercati azionari e obbligazionari?

In questo momento, le cose sono un po ‘folli nel mercato. Anche se le azioni e le obbligazioni di solito si muovono inversamente l’una all’altra, in questi giorni stanno entrambe andando nella stessa direzione: verso il basso. Diamo un’occhiata al motivo per cui questo sta accadendo e cosa puoi fare al riguardo.

Come investire quando il mercato azionario è in calo

Un mercato azionario in calo non significa che devi ritirarti. I relatori del nostro spettacolo condividono diverse strategie per investire quando il mercato azionario (e obbligazionario) è in calo.

ETF menzionati dall’ospite di questa settimana

Anche se non consigliamo gli investimenti, potresti essere interessato a ricercare i fondi negoziati in borsa (ETF) menzionati dal nostro ospite. Ecco i simboli del ticker:

  • DFJ: crescita dei dividendi delle small cap
  • VTI: Mercato azionario totale
  • INFL: beneficiari dell’inflazione
  • VYM: Alto rendimento da dividendi
  • IVLU: Mid-cap e large cap internazionali
  • PFIX: Copertura dei tassi di interesse

Prima di investire, fai la dovuta diligenza e assicurati che l’investimento sia appropriato per la tua tolleranza al rischio e la tua strategia di portafoglio.

Vi presentiamo l’ospite di questa settimana, David Stein

David Stein è il fondatore della piattaforma di formazione sugli investimenti Money for the Rest of Us. Dal 2014, ha ospitato il podcast di investimento Money for the Rest of Us e ha guidato la comunità di appartenenza a Money for the Rest of Us Plus.

Il podcast di David raggiunge più di 40.000 ascoltatori per episodio e ha quasi 20 milioni di download. È autore di “Soldi per il resto di noi: 10 domande per padroneggiare investimenti di successo“, pubblicato da McGraw Hill.

In precedenza, David è stato consulente per gli investimenti istituzionali e gestore patrimoniale. È stato managing partner di Gruppo di valutazione dei fondi LLC, una società di consulenza per gli investimenti da 19 miliardi di dollari. In FEG, David ha ricoperto il ruolo di Chief Investment Strategist e Chief Portfolio Strategist.

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Informazioni sui padroni di casa

Stacy Johnson ha fondato Money Talks News nel 1991. È un CPA e ha anche ottenuto licenze in azioni, materie prime, capitale di opzioni, fondi comuni di investimento, assicurazioni sulla vita, supervisore dei titoli e immobili.

Miranda Marquit, MBA, è un’esperta finanziaria, scrittrice e relatrice. Si occupa di finanza personale e argomenti di investimento da quasi 20 anni. Quando non scrive e fa podcasting, ama viaggiare, leggere e stare all’aria aperta.