Il mio stagista è un drogato di analisti azionari. Attualmente è il presidente del SIU Carbondale Saluki Investment Fund e sarebbe felice di discutere i rapporti P/E mentre guarda i Chicago Bears giocare nel Monday Night Football. Un po ‘malato, ma devi ammirare la sua ambizione. Recentemente, stavamo discutendo dei suoi piani dopo il college e del tema di diventare CFA (Analista Finanziario Certificato) è venuto su. Era interessato alla designazione, ma non ne sapeva molto. Onestamente, non l’ho fatto neanche io. Sapevo solo che era un programma molto duro e qualcosa che non avrei mai voluto sottopormi – l’esame CFP® era abbastanza! Dal momento che era incuriosito dalla designazione, ho pensato che sarebbe stato giusto per lui fare qualche ricerca su ciò che serve per diventare un analista finanziario autorizzato e riferire. Vi presentiamo Kevin….
Dopo la laurea, ci sono una varietà di percorsi diversi che un business major deve scegliere. Puoi continuare la tua formazione alla scuola di specializzazione, entrare nel mondo del lavoro o provare una certificazione di qualche tipo. Per i commercialisti c’è il CPA (Certified Public Accountant), e per il maggiore finanziario ce n’è un paio tra cui scegliere. A seconda del tipo di campo finanziario in cui desideri entrare, esiste una certificazione diversa che potrebbe adattarsi a te. La prima opzione è diventare un CFP® (Certified Financial Planner), questa designazione ti consentirà di costruire piani finanziari per le persone che desiderano andare in pensione. La seconda laurea, che si occupa anch’essa di investimenti ma in maniera diversa, è il CFA (Certified Financial Analyst). L’analista finanziario certificato è più un’analisi tecnica degli investimenti che riguarda più strumenti di investimento avanzati che previsioni economiche. Se stai cercando di diventare un day trader o vorresti lavorare come analista finanziario, il CFA è la strada che dovresti prendere. Mi concentrerò sul CFA, ma le altre certificazioni sono ottime per chiunque lasci il college che desideri essere un candidato di lavoro più promettente.
Requisiti per diventare un analista finanziario abilitato
Per poter iscriversi per prendere il CFA, è necessario soddisfare i seguenti criteri. Dovrai essere laureato al college con una laurea quadriennale o nell’ultimo anno del tuo programma quadriennale. Se non hai frequentato l’università, puoi anche avere un numero comparabile di anni nel mondo del lavoro purché la tua carriera si occupi di un aspetto della finanza. Queste linee guida sono molto vaghe su ciò che si qualifica, quindi dovresti consultare il sito ufficiale CFA per vedere se la tua posizione sarebbe qualificata.
Curioso di sapere cosa sia il differenza tra una PCP® e una CFA? Questo post del Financial Blogger fa un buon lavoro di spiegazione.
Sostenere l’esame CFA
Per diventare un CFA ci sono tre test che dovrai completare. Le percentuali di successo per i test sono circa il 40% passerà dal livello uno al tre. Il CFA Institute ha pubblicato le seguenti statistiche in base al numero di tester per ciascun livello e ai loro tassi di passaggio:
Il tasso di superamento globale di livello I è stato del 42% (46.863 hanno sostenuto l’esame, rispetto ai 45.682 del 2009) e il tasso di superamento globale di livello II è stato del 39% (43.406 hanno sostenuto l’esame, rispetto ai 38.993 del 2009). Dei 21.462 (rispetto ai 19.436 del 2009) individui che nel giugno 2010 hanno sostenuto il terzo e ultimo esame che porta alla prestigiosa designazione CFA, il 46% ha superato. CFA Institute prevede che la maggior parte dei candidati che hanno superato l’esame di livello III diventeranno titolari CFA entro la fine dell’anno, portando il numero di charterholder in tutto il mondo a oltre 90.000.
Istituto CFA
Si stima che dovrai studiare per 250 ore per ciascuno dei tre esami, per un totale di circa 750 ore di studio per completare il processo CFA.
Quanto costa il programma Chartered Financial Analyst?
Ora è il momento delle buone notizie, l’intero processo ti costerà solo dai cinque ai seimila dollari. Forse ti starai chiedendo perché mi riferisco a cinquemila dollari come la parte buona, ma immagina quanto ti costerebbe finire la scuola di specializzazione, circa ventimila. Quindi puoi ottenere un certificato CFA per meno di quanto ti costerebbe per la scuola di specializzazione.
Vantaggi di ottenere la designazione CFA
Ora il vero vantaggio del CFA è la prospettiva di trovare un buon lavoro e che potresti essere in grado di salire rapidamente a una posizione elevata nell’azienda con la tua certificazione CFA. Quindi, se ci pensi da un punto di vista matematico, anche se guadagnassi tremila dollari in più all’anno, ti ci vorrebbero due anni della tua vita lavorativa per recuperare i soldi spesi per l’esame. Ora non sto cercando di dire che tutti dovrebbero correre e try e ottenere il loro CFA, il test è molto duro e prestigioso. Solo perché ti iscrivi non significa che passerai, anche se studi per lunghi periodi di tempo come le 250 ore stimate per esame, c’è ancora un’alta probabilità che non passerai. Questo è un esempio ipotetico e non è rappresentativo di alcuna situazione specifica. I risultati possono variare.
Per quanto la gente non voglia sentirlo, il CFA richiede un po ‘di “intelligenza naturale”. Se hai lottato attraverso il college per ottenere buoni voti o sentivi di dover studiare più di tutti quelli che ti circondano, il test potrebbe non essere adatto a te. Se pensi ancora di essere pronto per fare il test, il primo passo è iscriverti. Per completare il processo, ci vorranno almeno tre anni, ma per la maggior parte delle persone che lo provano ci vogliono più di tre anni perché gli esami di livello due e tre sono offerti solo una volta all’anno. Se fallisci l’esame, cosa che molte persone fanno, dovrai aspettare un altro anno per un altro colpo. Pochissime persone superano tutti gli esami in ordine senza dover ripetere una porzione, quindi non aspettarti di navigare attraverso tutti e tre.
Firma
So che fino a questo punto sono sembrato molto pessimista sulle vostre, o se è per questo, sulle mie possibilità di approvare il CFA. Questo è corretto, ho detto il mio perché mi sto iscrivendo per l’esame CFA di livello uno di dicembre 2011. Il motivo per cui sono così pessimista è perché il test è estremamente difficile e richiede molto tempo. Se non sei pronto a fare il massimo sforzo, e questo sforzo ridurrà sicuramente la tua famiglia e il tuo divertimento, se non eliminarlo completamente, allora non dovresti iniziare.
Il primo passo per ottenere il tuo CFA è andare dal funzionario Sito CFA e invia le tue informazioni in modo da poter sostenere il primo esame. Una volta che sei stato qualificato per iscriverti, dovrai iscriverti a una delle due fasce orarie per l’esame di livello uno. L’esame di livello uno viene offerto due volte l’anno, mentre il livello due e tre sono offerti solo una volta. I livelli uno, due e tre sono offerti nel giugno di ogni anno. Le aree di test sono distribuite in tutto il paese, quindi dovrai trovare l’area più adatta a te. Oltre al periodo di test di giugno, puoi prendere solo il livello uno anche a dicembre. Il costo iniziale per il primo esame sarà di circa $ 900. Una volta che ti iscrivi all’esame, l’istituto CFA ti invierà il materiale di studio. Puoi riceverlo online o in versione testuale. Il libro è lungo circa 2000 pagine, quindi preparatevi a tuffarvi.
Come studiare per l’esame CFA
Assicurati che quando ti iscrivi all’esame ti dai circa sei mesi per prepararti al test. Dal momento che sono registrato solo per sostenere il test, e non ho ancora preso il primo o studiato per il primo esame, quindi posso solo uscire da ciò che ho sentito dagli altri. La durata comune del tempo di studio che ho sentito finora è di sei mesi. Ci sono una varietà di corsi di “aiuto” online là fuori che offrono note sui capitoli e ulteriore aiuto attraverso il testo, sto optando per non seguire nessuno di questi corsi perché ho un budget rigoroso. L’aggiunta di questi corsi nel processo renderà il costo dell’esame significativamente più alto. Sento anche che l’aggiunta di alcuni di questi corsi di aiuto danneggerà effettivamente le tue prestazioni. Solo prendendo la mia conoscenza dello studio per gli esami universitari e finali, non ho mai usato i miei vecchi appunti per studiare. In particolare, non userei gli appunti di qualcun altro con cui studiare, quindi sento che leggendo il libro e prendendo i miei appunti avrò le più alte possibilità di successo. Se pensi che gli appunti di qualcun altro o un tutor a cui porre domande sarebbero vantaggiosi per te, puoi facilmente trovare l’aiuto con una ricerca online.
Conclusione
Dal momento che non ho ancora fatto il test, non posso darvi ulteriori informazioni sulla situazione. Dopo aver parlato con uno dei miei professori del CFA, che ha fatto passare molti studenti attraverso il processo, mi ha detto che il test di livello uno sarebbe stato facile per me. Tieni presente che sono un esperto di finanza e sono particolarmente interessato agli investimenti da un po ‘di tempo. Ha anche avvertito di non prendere l’esame alla leggera e che la maggior parte dei suoi studenti ha fallito l’esame di secondo livello. Ciò sarebbe coerente con le statistiche del tasso di passaggio. Sono comunque molto ottimista, il che mi sembra molto necessario. Ti ho dato tutte le intuizioni che ho capito fino ad oggi sul CFA e il processo di pensiero che dovresti attraversare prima di decidere che è il test giusto per te. Come accennato in precedenza, ci sono un elenco di altri certificati che puoi ottenere se il CFA non suona giusto per te. Se passi attraverso il processo, il CFA è un onore molto prestigioso da ottenere, e personalmente non vedo l’ora fino al giorno in cui ho compiuto. Questa impresa.
Guest Post di Kevin Ericksen, un maggiore finanziario presso SIU-Carbondale e un diavolo di itnern.