Da una pandemia devastante alla tragica invasione dell’Ucraina, sembra che molto sia andato storto nel mondo negli ultimi due anni.
Tuttavia, i momenti difficili spesso arrivano con un lato positivo: aiutano a eliminare il banale e ci costringono a concentrarci su ciò che conta davvero.
Molti americani ora stanno pensando un po ‘più saggiamente ai loro soldi, secondo un Indagine recente da Fidelity Investments.
La pubblicazione ha chiesto a più di 2.500 adulti quali fossero le loro abitudini monetarie e ha scoperto che il 63% afferma di aver cambiato il proprio approccio di investimento in qualche modo dall’inizio della pandemia di COVID-19.
La fedeltà caratterizza i loro atteggiamenti finanziari come “in evoluzione” – e in senso buono. Di seguito sono riportati i modi in cui gli americani stanno diventando più intelligenti riguardo ai loro soldi.
Si stanno preparando per le emergenze
La pandemia – e le diffuse perdite di posti di lavoro che ne sono derivate – ci hanno ricordato il valore di avere un cuscinetto di liquidità quando i tempi difficili fanno un ritorno sgradito.
Gli intervistati affermano che ora preferirebbero investire denaro in un fondo di emergenza (65%) piuttosto che spenderli in una vacanza (35%).
Per ulteriori informazioni, consulta “9 suggerimenti per avviare un fondo di emergenza oggi”.
Stanno costruendo risparmi per la pensione
Numerosi studi hanno indicato che gli americani sono tristemente indietro nel risparmio per la pensione. Ma tale procrastinazione potrebbe finire.
Con un ampio margine, gli intervistati affermano di essere determinati a risparmiare denaro per la pensione (79%) piuttosto che risparmiare denaro per un matrimonio o un altro grande evento (21%).
Stanno ritardando la gratificazione
Una delle cose più difficili nella vita è imparare a ritardare la gratificazione oggi in modo da poter avere un futuro migliore e più prospero domani.
Ma la maggior parte degli intervistati ora spera di abbracciare questa filosofia. Molti dicono che preferirebbero contribuire con $ 100 al loro 401 (k) (62%) piuttosto che spendere i soldi per un acquisto di benessere (38%).
Aspettare di prendere la sicurezza sociale è un esempio di come ritardare la gratificazione può avere un enorme profitto. Per ulteriori informazioni, consulta “7 motivi per non prendere la sicurezza sociale all’età di 62 anni”.
Hanno cambiato il modo in cui vedono i benefici sul posto di lavoro
La nuova enfasi sul risparmio per la pensione si è riversata sul modo in cui i lavoratori di oggi vedono i loro benefici per il datore di lavoro. Tra gli intervistati, il 57% preferirebbe una corrispondenza aziendale più elevata sul proprio attuale piano pensionistico rispetto al tempo libero retribuito aggiuntivo (43%).
Inoltre, oltre la metà (56%) preferirebbe un solido piano pensionistico rispetto al lavoro a distanza a tempo pieno (44%).
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